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Asesores y tecnología, la próxima alianza

Asesores y tecnología: imagen de T-Advisor

El sector del asesoramiento financiero afronta el reto de la evolución tecnológica. Actualmente, los clientes están conectados a Internet, buscan noticias en medios conocidos, comentan artículos de expertos y (¿por qué no? Discuten las decisiones de sus asesores, porque siguen el mercado.

¿Es el asesoramiento un tipo de trabajo pasado de moda o condenado a la extinción? En absoluto, pero la profesión tiene que tener en cuenta algunos cambios para afrontarlos. En primer lugar, los asesores deben estar en las redes sociales. ¿Sabía que el uso de las redes aumenta con la riqueza? Las personas piden no solo información, sino también un contacto personal más frecuente a través de las redes o de aplicaciones de comunicación (piense en Skype, por ejemplo), no limitada a una determinada cita en la oficina. Si está conectado, está en la tendencia.

Pero el mayor reto es cómo afrontar el asesoramiento online. El sector espera que sea una tendencia importante, en tanto que los mayores competidores vendrán de este lado. Es una percepción lógica, teniendo en cuenta que los brokers esperan que el la cuota de trading a través de móvil alcance el 21% en 2016 (). Los particulares, la gente corriente, dispondrá de herramientas potentes para gestionar sus inversiones por sí mismos, pero los asesores aprenderán a tomar la tecnología como un aliado, porque las aplicaciones para los asesores será más útil y adaptada a las necesidades y expectativas de los clientes.

Después de este relato, ¿olvidará el cliente al asesor como el experto necesario para decidir lo mejor para su dinero? No. Los clientes tomarán seguramente más decisiones por sí mismos, pero siempre necesitarán un experto en un mundo con productos complejos, como es el mundo financiero. Hace poco, James Pershing, socio de SunGuard Consulting Services, dijo en un artículo (bajo suscripción) que lo fundamental para tener éxito en el sector del asesoramiento es la comunicación. ¿Cómo? Hablando el mismo idioma. De nuevo, ¿cómo? Fácil, con las mismas pantallas, la misma información, los mismos gráficos, los mismos datos y ayudando a tu cliente con tu gran conocimiento para elegir lo mejor y obtener los mayores rendimientos.

Herramientas como T-Advisor tienen este enfoque: no tiene intención de eliminar al asesor, sino reforzar su trabajo a través de versiones para particulares y profesionales, para que todos hablen el mismo idioma: una gestión de carteras eficiente.