Tag Archives: Techrules

“T-Advisor completa y potencia el aprendizaje de los futuros profesionales de las finanzas”

David Pla-Santamaría, director del master

El profesor David Pla-Santamaría es el director del Máster de Asesoramiento Financiero y Seguros de la Universidad Politécnica de Valencia. En su última edición, este máster ha incorporado T-Advisor como herramienta para el trabajo de aprendizaje de los alumnos. Pla-Santamaría destaca la calidad y profesionalidad de T-Advisor y el acercamiento que permite de los alumnos a la realidad del trabajo de asesoramiento financiero.

¿Cómo surge vuestro máster? ¿Cuántas ediciones lleváis? Háblanos un poco de su historia y su interés para los futuros asesores.

El Master surge como respuesta a una edición de un curso de menor entidad impartido por la Universidad Politécnica de Valencia para directivos de Fidenzis en el 2007. Este grupo acabó tan satisfecho de la formación recibida que logró mediar para que el departamento de formación de Bancaja nos contratara una ampliación del curso de 200 horas. El programa de esta ampliación fue diseñado por los propios profesionales en base a los necesidades que detectaban en su día a día.

Del Máster llevamos 9 ediciones. Del Diploma de Extensión Universitaria en Asesoría Financiera Europea llevamos 24 ediciones.

El interés que tiene esta formación para futuros asesores es clara: el índice de contenidos del máster incorpora y excede todo lo marcado por EFPA (European Financial Planning Association) para el nivel EFA (European Financial Advisor). EFPA es uno de los protagonistas en la regulación de la profesión del asesor financiero en España y en Europa. Tener la formación que ellos consideran adecuada, es clave para lograr progresar profesionalmente en el sector.

¿Cómo conoces T-Advisor? ¿Por qué os decidisteis a incorporarlo a vuestro máster? ¿Qué os aportaba?

Desde hace años conocíamos la marca y la relevancia de TechRules como proveedor de sistemas de gestión de información en el sector financiero. Sabíamos que era uno de los principales actores a nivel nacional. La incorporación de un software que permitiera a nuestros alumnos “aprender-haciendo” y aplicar todos los conocimientos que trasladamos en nuestros cursos era una decisión estratégica que teníamos clara desde un principio. En años anteriores contamos con otras herramientas que abordaban este objetivo, pero necesitábamos una propuesta más profesional y con mayor calidad, por lo que apostamos por T-Advisor.

¿Qué aspectos positivos destacas de T-Advisor para los alumnos de vuestro máster? 

T-Advisor abre la puerta a un amplio universo de activos financieros con los que trabajar y diseñar soluciones personalizadas a problemas o necesidades concretas de clientes reales. Además, orienta cuantitativamente a los alumnos en la toma de sus decisiones y les permite optimizar carteras, analizar sus decisiones, cuantificar sus errores y aciertos y realmente, sentirse como un auténtico asesor financiero con una plataforma profesional de gestión de activos a su disposición.

¿Qué propuestas de mejora de T-Advisor harías para que los alumnos tuvieran todavía un mejor acercamiento al trabajo de asesor con esta plataforma?

En este punto, voy a utilizar las respuestas de nuestros alumnos, ya que les pasamos una encuesta en este sentido.

  • “Añadir un mayor universo de activos, sobre todo ETFs y fondos de inversión”.
  • “Incluir información no cuantitativa para ciertos activos, como por ejemplo RF”.
  • “Pediría a T-Advisor que hiciera más intuitiva la operativa y la representación gráfica de la cartera”.
  • “Incorporar orientaciones a las implicaciones fiscales de las decisiones”.

¿Cómo valoras la apuesta de T-Advisor para que pueda utilizarse en la enseñanza universitaria?

De máximo interés a todos los niveles. El potencial de T-Advisor para complementar y potenciar el aprendizaje en el aula universitaria es clave para una mejor preparación de los futuros profesionales de las finanzas. Aunque posteriormente el alumno migre a utilizar la plataforma interna de la entidad financiera en la que desarrolle su carrera profesional, siempre podrá continuar haciendo análisis independientes desde T-Advisor, mejorando de esta forma la calidad del asesoramiento que pueda ofrecer a sus clientes. Es una buena herramienta para reducir el conflicto de intereses del asesor entre cliente y corporación.

¿Cuándo abrís la próxima convocatoria del máster?

Las ediciones el Máster en Asesoramiento Financiero y Seguros de la UPV son de octubre a diciembre del año siguiente (15 meses), por lo que el próximo periodo de matrícula se abrirá en julio 2016. Ahora bien, somos conscientes que hay interesados en especializarse en asesoramiento financiero que no pueden esperar hasta esas fechas, por lo que durante el resto del año, tenemos un producto formativo alternativo que llamamos Curso de Asesor Financiero que cubre todo el nivel EFA de EFPA y cuya matrícula está abierta todo el año. La diferencia principal con el Máster está relacionada con la metodología docente y el sistema de seguimiento del alumno.

T-Advisor, primer robot financiero español, se pone de largo

Jaime Bolívar, director general de TechRules, en la presentación de T-AdvisorEspaña ya tiene por fin su robot financiero. T-Advisor, que lleva una andadura de más de un año y cuenta con más de 1.000 usuarios nacionales e internacionales, se presentó ante la comunidad financiera española el pasado 22 de enero en el Casino de Madrid.

En la presentación, el director general de TechRules, Jaime Bolívar, explicó que los robots financieros ya existen en Estados Unidos y Reino Unido desde hace tiempo con gran éxito. Estas soluciones tecnológicas han tenido y seguirán teniendo una profunda repercusión en el sector, ya que favorecerán una mayor transparencia y menores comisiones, pero también permitirán la mejora de la información y captar a más clientes. Bolívar señaló que los robots financieros, lejos de ser una amenaza para los asesores financieros, son un gran aliado en cuanto los integren como parte de su estrategia. El responsable de TechRules y líder de T-Advisor desglosó las herramientas y las ventajas que ofrece a los usuarios, como ya hemos contado anteriormente en nuestro blog.

Raúl Lacaci, director general de TechRules, centró su exposición en los próximos desarrollos de T-Advisor para sus usuarios. En línea con las tendencias actuales, T-Advisor tendrá pronto una nueva interfaz más visual y usable, que ofrecerá la creación de comunidad para favorecer la competencia y el seguimiento entre los usuarios. Dentro de estos avances, la gamificación tendrá un papel muy importante, ya que creará retos para que los usuarios puedan explotar todo el potencial de la plataforma. Por otra parte, T-Advisor también dará un salto en su versión móvil para alinearse con la estrategia “mobile first” dominante y satisfacer una demanda importante en el mercado.

T-Advisor y las soluciones de TechRules llevan ya tiempo en el mercado y cuentan con clientes corporativos relevantes. Por ese motivo, dos compañías del sector financiero como Mutuactivos, gestora de fondos de la aseguradora Mutua Madrileña, y la empresa de asesoramiento financiero Kessler Casadevall AF formaron parte de la mesa en la puesta de largo de T-Advisor.

Ricardo González, director comercial de Mutuactivos, valoraron que las soluciones de TechRules les han permitido cumplir con la normativa, sistematizar y generar economías de escala y aumentar la productividad para dedicar el tiempo al cliente. A través del Club Soy Ahorrador han puesto a disposición de los particulares una herramienta de planificación financiera desarrollada por TechRules, que pemite simular diversos escenarios según los objetivos planteados. A juicio de González, las soluciones de TechRules les han permitido acercar las finanzas al público.

Por su parte, Javier Kessler, managing partner de Kessler Casadevall AF, explicó la importancia de la tecnología para una empresa pequeña como la suya. Añadió que la gran fortaleza de las herramientas de TechRules residía en el control de riesgos. Este aspecto era, para Kessler, el más importante: explicar adecuadamente a los clientes los riesgos de sus inversiones. A su juicio, TechRules aportaba soluciones que le permitían cumplir con ese objetivo.

En definitiva, T-Advisor supone una gran aportación para el sector financiero español. El primer robot financiero ha hecho durante este tiempo un trabajo silencioso que se puso sobre la mesa la semana pasada. Este ha sido solo el principio de una larga andadura que persigue poner las finanzas al alcance de todas las personas.

Vea el vídeo de la presentación de T-Advisor en Madrid

TechRules presenta T-Advisor, el primer robot financiero español, en el Casino de Madrid este jueves

Home de la web de T-Advisor

TechRules,  empresa de soluciones avanzadas de gestión de patrimonios, presenta T-Advisor, el primer robot financiero en España. T-Advisor es una suite de herramientas para la gestión y monitorización de carteras que ofrece un nuevo canal de captación de clientes a asesores financieros, gestores de patrimonios y entidades financieras.

Los robot financieros, conocidos en inglés como “robo-advisors”, han modificado el panorama del asesoramiento financiero en Estados Unidos. Las soluciones existentes son múltiples y han creado un nuevo modelo en el que la tecnología y el capital humano se funden para aportar valor a las empresas y entidades del sector financiero.

T-Advisor funciona desde hace un año y medio y más de 1.000 usuarios lo utilizan para la gestión de sus carteras. El diseño de T-Advisor se basa en la objetividad de los datos, más de 6.000 activos y decenas de mercados de referencia para su consulta, un conjunto de herramientas sencillas y fáciles de usar con numerosos apoyos explicativos y el soporte tecnológico de una empresa referente en el sector Fintech, como es TechRules.

TechRules presentará oficialmente T-Advisor en el Casino de Madrid a los profesionales del sector financiero en España el próximo jueves. En la presentación, los directores generales de TechRules detallarán las características de esta solución que acerca las finanzas a todas las personas.

“Faltaba en España este concepto. TechRules vio claramente que el modelo de robot financiero es una apuesta de futuro. Soluciones como las que ofrece T-Advisor permiten que las empresas del sector financiero pongan a disposición de sus clientes unas herramientas que les permiten sentirse dueños de sus inversiones. Al mismo tiempo, estas empresas se benefician de una plataforma sencilla de gestionar y que abre un nuevo canal de contacto con los inversores particulares. Esta tecnología da versatilidad al negocio, al abrirlo a un número de clientes mucho mayor y permitir un ahorro de costes sustancial, a cambio de unas funcionalidades que se sitúan en el mayor nivel de excelencia”, explica Jaime Bolívar, director general de TechRules.

T-Advisor es un conjunto de herramientas profesionales diseñadas de un modo sencillo y usable para acercar las finanzas a todas las personas. Estas herramientas permiten organizar las inversiones, monitorizarlas y modificarlas para obtener los mejores resultados. En nuestro blog, hemos publicado posts en detalle sobre todas sus funcionalidades.

T-Advisor es el primer robot financiero español que aborda de forma global todas las necesidades de los inversores. Las empresas del sector financiero pueden incorporar esta plataforma de forma rápida y sencilla, como ya lo están haciendo en todo el mundo buen número de ellas. De este modo, tienen una vía de acceso a nuevos clientes y a la optimización del asesoramiento y los costes asociados a esta actividad.

Si desea asistir puede inscribirse en: http://eepurl.com/_xChv 

T-Advisor, herramienta para la universidad

T-Advisor para formar en universidades

T-Advisor (www.mytadvisor.com), la suite de herramientas avanzadas para la gestión de patrimonios, entra en la universidad para formar a los estudiantes en finanzas con soluciones y datos reales y profesionales. La dirección de TechRules  (www.techrules.com) es consciente de la utilidad de T-Advisor como una herramienta que mejora las capacidades financieras entre los jóvenes.

Hoy es el primer día de escuela para T-Advisor: nuestro director general, Jaime Bolívar, abre el curso en la Universidad Carlos III de Madrid con una conferencia sobre finanzas y el uso de T-Advisor para las inversiones. “T-Advisor aporta un valor añadido a la universidad porque da a sus estudiantes la oportunidad de trabajar en el mundo real, pero estando todavía en clase”, explica Bolívar.

La conferencia, abierta a todos los estudiantes de la universidad, hará una aproximación a los diferentes instrumentos financieros y la forma en que se pueden gestionar a través de T-Advisor. “Las finanzas no son solo patrimonio exclusivo de los estudiantes de carreras económicas, sino que están relacionadas con el día a día de todas las personas. Es importante enseñar a gestionar el ahorro, a saber qué elementos hay que tener en cuenta a la hora de invertir y a introducir de forma progresiva el concepto de planificación financiera. Esto debe hacerse ya entre los más jóvenes para que tengan herramientas con las que afrontar estas cuestiones en un futuro próximo”, detalla Bolívar.

Esta misma semana se incorpora también otra universidad a este grupo: la Universidad Politécnica de Valencia va a utilizar T-Advisor en la formación de los futuros asesores financieros que estudian su posgrado de formación para el examen EFPA. T-Advisor se ha configurado para que los profesores puedan trabajar con sus alumnos y hacer el seguimiento de inversiones que tendrán un carácter práctico, pero que utilizarán datos reales en todo momento. “Está claro: T-Advisor es una herramienta muy útil para los futuros profesionales del sector y la formación con unas soluciones reales refuerza los conocimientos de los estudiantes y posiciona mejor este posgrado”, afirma Bolívar.

Algunas universidades más también han mostrado interés en utilizar T-Advisor como herramienta para sus estudiantes. T-Advisor ofrece a todas las universidades españolas esta opción de formación de manera gratuita para su uso académico. Las universidades interesadas pueden contactar a través del correo electrónico info@mytadvisor.com

TechRules, empresa líder en soluciones tecnológicas para la gestión de patrimonios, lanzó el año pasado T-Advisor con notable éxito en número de usuarios. TechRules es miembro fundador de Spain FinTech Hub, una organización que promueve el posicionamiento de España como centro internacional de innovación y desarrollo de servicios financieros.