Tag Archives: robot financiero

T-Advisor, herramienta de gestión de cartera en Rankia

T-Advisor, la plataforma de gestión de carteras para inversores independientes y el primer roboadvisor español, es también la herramienta de gestión de carteras de Rankia, la comunidad financiera más grande en español con más de 190.000 usuarios en España, Estados Unidos y varios países de América Latina, como México, Colombia, Perú, Chile y Argentina.

Los usuarios de Rankia disfrutan desde finales de febrero de las funcionalidades de T-Advisor a través de la herramienta “Mi cartera”, que les permite diseñar sus propias carteras de inversión, consultar miles de informes de diversos tipos de activos (nuestros detallados T-Reports) y utilizar herramientas profesionales de gestión, como el bootstrapping de simulación de rendimientos de carteras y activos o el optimizador, que permite rebalancear las carteras con criterios cuantitativos.

“Nuestro deseo siempre ha sido que cualquier inversor particular pudiera acceder a la propia gestión de sus finanzas. Por este motivo, construimos esta plataforma con un diseño atractivo y usable, así como con numerosas ayudas y vídeos que contribuyen a la formación de nuestros usuarios. Tenemos una gran cantidad de contenidos que permiten democratizar el acceso al control de nuestro dinero”, ha indicado el director general de T-Advisor, Jaime Bolívar.

Con esta alianza, T-Advisor se encuentra en el camino de convertirse en el mayor roboadvisor español por número de usuarios. “Mantenemos el acceso gratuito a los particulares. Para nosotros, es fundamental que cualquier persona se sienta cómoda utilizando nuestras herramientas y por eso seguiremos con esa apuesta”, ha comentado Bolívar.

T-Advisor cuenta con más de 6.500 fondos de inversión y ETF de más de 160 gestoras en su base de datos, así como una potente herramienta de filtrado que permite la selección por diferentes criterios según los intereses de los inversores. Entre otros recientes añadidos, se encuentra la posibilidad de crear planes de inversión propios a través de unos pasos muy sencillos y vincular las propias carteras con esos planes.

“Queremos hacer conscientes a todos los ciudadanos de la importancia de la gestión de sus finanzas, de la responsabilidad que supone para su estabilidad a lo largo de toda su vida. No podemos condenar a los particulares a guardar el dinero debajo del colchón, limitarle con unos productos financieros de bajo rendimiento o someterle a importantes comisiones en caso de que busquen asesoramiento. T-Advisor se convierte en una alternativa para todos ellos”, ha explicado Bolívar.

La plataforma continuará introduciendo mejoras y nuevas herramientas que permitirán disfrutar más de la experiencia inversora. Todos aquellos interesados en su independencia financiera tendrán la oportunidad de disfrutar de T-Advisor a través de nuestra web y, desde hace unos días, también a través de Rankia.

Gestión pasiva y activa: la discusión sin fin

Lista de categorías de gestión pasiva en T-Advisor

El boom de los ETF en el panorama de la inversión como un nuevo tipo de activo abrió una discusión sin fin sobre la gestión activa y pasiva. En primer lugar, ¿qué queremos decir con cada una de estas ideas?

Tradicionalmente, la aproximación activa significa que un gestor o un equipo diseñan un fondo o cartera específicos compuesto por una cesta de activos. Estos activos se seleccionan por un perfil de producto (diferente tipo de riesgo, categoría de activo o mercado). Entonces, el gestor intenta superar un índice o referencia específico. La tarea es ardua, porque el gestor tiene que lidiar con una gran cantidad de información de empresas, mercados, políticas y tendencias generales. Para intentar batir el mercado, el gestor compra y vende regularmente para mejorar los resultados.

Por el contrario, la aproximación pasiva crea una cartera o fondo que copia la misma estructura que un índice específico. Esto quiere decir que el resultado está estrechamente ligado al índice. En vez de superar, la gestión pasiva obtiene el mismo resultado que el mercado de referencia. La tarea del gestor es bastante más ligera, porque solo ajusta la cartera cada cierto tiempo según los cambios en la composición del índice.

La pregunta es: ¿cuál es mejor? Un argumento habitual explicado por los fans de la gestión pasiva es que los gestores activos tienen una tasa de éxito muy baja superando el mercado, lo cual es cierto, si vemos algunas estadísticas. Habitualmente, los ETFs incluso superan a los fondos gestionados de forma activa. Otras razones se relacionan con los costes: mientras que la gestión pasiva tiene unas comisiones muy bajas, la gestión activa cuesta bastante más, porque hay un grupo humano detrás de la cartera. Los productos pasivos también son más fáciles de entender y están más en la línea de diversificación para reducir riesgos.

La corriente actual de robots financieros se basan en los ETFs y la gestión pasiva. Sin embargo, es razonable hablar de diferentes grados de gestión activa, como el asesor financiero y bloguero Cullen Roche propone en su blog. La inversión pasiva tiene un grado pequeño de gestión activa, pero es justo decir que la estructura operativa es bastante menor que los fondos tradicionales.

Es difícil defender hoy la gestión activa, porque fracasan habitualmente en su objetivo de batir el mercado y los costes son mayores. No queremos decir que tenga que desaparecer, pero seguramente evolucionará a un modelo en el que la tecnología juegue un papel más fuerte para reducir costes, para que los fondos tradicionales puedan competir de nuevo. Las plataformas de robots financieros pueden ser una solución. Así lo demuestran los actuales movimientos en los mercados, porque los grandes bancos y gestoras están comprando robots financieros o desarrollando sus propias plataformas algorítmicas.

T-Advisor 3.0.: La evolución de su suite de inversiones

Nuevas funcionalidades sociales de T-Advisor 3.0.

T-Advisor, la suite de gestión de sus inversiones, ha dado un salto con la nueva versión 3.0. Esta nueva versión ofrece sustanciales mejoras para hacer más accesibles y sencillas las finanzas para todas las personas. La plataforma mantiene su apuesta por el modelo de gestión autónoma de carteras, pero incorpora una serie de nuevos elementos que inciden en el aspecto social. El objetivo es que se sienta parte de una comunidad con la que compartir e intercambiar ideas sobre finanzas e inversiones, con el fin de mejorar sus resultados.

En primer lugar, hemos modificado el diseño para hacerlo más amigable, con colores planos y limpios, una estructura modificable a listado o cuadrícula para visualizar los elementos y botones fácilmente localizables.

En segundo lugar, en sus carteras tiene varios cambios destacados. Con el fin de favorecer la creación de comunidad y el intercambio de ideas de inversión, las nuevas carteras son públicas por defecto, salvo que quiera hacerlas privadas con un sencillo click. Por su parte, las ya creadas anteriormente se mantienen privadas por defecto, aunque puede cambiarlas a públicas. En cualquier caso, los miembros de la comunidad solo verán las rentabilidades de forma porcentual y la estructura de las carteras públicas, no los saldos o los títulos de las mismas.

Además, el perfil se amplía, precisamente en sintonía con la creación de comunidad. Las principales novedades son:

  • El sistema le ha atribuido un apodo o nick, que puede cambiar en cualquier momento.
  • Puede subir una imagen para personalizar su perfil.
  • Dispondrá de la información sobre su posición en el ranking de usuarios de la comunidad y el número de medallas que consiga. El nuevo T-Advisor incorpora una serie de pequeñas pruebas para motivar a los usuarios a que inviertan y disfruten de las herramientas de la plataforma.
  • Tendrá información de los usuarios que le siguen y podrá intercambiar con ellos mensajes a través de la pestaña “Social”, en donde hay un muro para hacer comentarios.

También hemos incluido alertas de notificaciones y mensajes. Por ejemplo, tendrá avisos cuando alguien le envíe un mensaje o consiga una nueva medalla.

El nuevo T-Advisor 3.0. incorpora una serie de retos para conseguir medallas que motiven a los usuarios en sus inversiones. Hemos tomado como referencia los denominados “serious games” con el fin de mejorar la cultura financiera de los miembros de la comunidad T-Advisor y ofrecer una forma de disfrute diferente de la actividad de invertir. Sin dejar de lado aspectos fundamentales, como conseguir una buena rentabilidad con sus productos, los usuarios podrán enfocar sus decisiones de un modo más agradable.

En las próximas semanas publicaremos artículos para explicar con más detalles las novedades de T-Advisor 3.0. Le invitamos a que entre, navegue y descubra todos los cambios. Esperamos que le resulten útiles y mejoren su experiencia de inversión. ¡Anímese a participar en nuestra comunidad!

T-Advisor, primer robot financiero español, se pone de largo

Jaime Bolívar, director general de TechRules, en la presentación de T-AdvisorEspaña ya tiene por fin su robot financiero. T-Advisor, que lleva una andadura de más de un año y cuenta con más de 1.000 usuarios nacionales e internacionales, se presentó ante la comunidad financiera española el pasado 22 de enero en el Casino de Madrid.

En la presentación, el director general de TechRules, Jaime Bolívar, explicó que los robots financieros ya existen en Estados Unidos y Reino Unido desde hace tiempo con gran éxito. Estas soluciones tecnológicas han tenido y seguirán teniendo una profunda repercusión en el sector, ya que favorecerán una mayor transparencia y menores comisiones, pero también permitirán la mejora de la información y captar a más clientes. Bolívar señaló que los robots financieros, lejos de ser una amenaza para los asesores financieros, son un gran aliado en cuanto los integren como parte de su estrategia. El responsable de TechRules y líder de T-Advisor desglosó las herramientas y las ventajas que ofrece a los usuarios, como ya hemos contado anteriormente en nuestro blog.

Raúl Lacaci, director general de TechRules, centró su exposición en los próximos desarrollos de T-Advisor para sus usuarios. En línea con las tendencias actuales, T-Advisor tendrá pronto una nueva interfaz más visual y usable, que ofrecerá la creación de comunidad para favorecer la competencia y el seguimiento entre los usuarios. Dentro de estos avances, la gamificación tendrá un papel muy importante, ya que creará retos para que los usuarios puedan explotar todo el potencial de la plataforma. Por otra parte, T-Advisor también dará un salto en su versión móvil para alinearse con la estrategia “mobile first” dominante y satisfacer una demanda importante en el mercado.

T-Advisor y las soluciones de TechRules llevan ya tiempo en el mercado y cuentan con clientes corporativos relevantes. Por ese motivo, dos compañías del sector financiero como Mutuactivos, gestora de fondos de la aseguradora Mutua Madrileña, y la empresa de asesoramiento financiero Kessler Casadevall AF formaron parte de la mesa en la puesta de largo de T-Advisor.

Ricardo González, director comercial de Mutuactivos, valoraron que las soluciones de TechRules les han permitido cumplir con la normativa, sistematizar y generar economías de escala y aumentar la productividad para dedicar el tiempo al cliente. A través del Club Soy Ahorrador han puesto a disposición de los particulares una herramienta de planificación financiera desarrollada por TechRules, que pemite simular diversos escenarios según los objetivos planteados. A juicio de González, las soluciones de TechRules les han permitido acercar las finanzas al público.

Por su parte, Javier Kessler, managing partner de Kessler Casadevall AF, explicó la importancia de la tecnología para una empresa pequeña como la suya. Añadió que la gran fortaleza de las herramientas de TechRules residía en el control de riesgos. Este aspecto era, para Kessler, el más importante: explicar adecuadamente a los clientes los riesgos de sus inversiones. A su juicio, TechRules aportaba soluciones que le permitían cumplir con ese objetivo.

En definitiva, T-Advisor supone una gran aportación para el sector financiero español. El primer robot financiero ha hecho durante este tiempo un trabajo silencioso que se puso sobre la mesa la semana pasada. Este ha sido solo el principio de una larga andadura que persigue poner las finanzas al alcance de todas las personas.

Vea el vídeo de la presentación de T-Advisor en Madrid

TechRules presenta T-Advisor, el primer robot financiero español, en el Casino de Madrid este jueves

Home de la web de T-Advisor

TechRules,  empresa de soluciones avanzadas de gestión de patrimonios, presenta T-Advisor, el primer robot financiero en España. T-Advisor es una suite de herramientas para la gestión y monitorización de carteras que ofrece un nuevo canal de captación de clientes a asesores financieros, gestores de patrimonios y entidades financieras.

Los robot financieros, conocidos en inglés como “robo-advisors”, han modificado el panorama del asesoramiento financiero en Estados Unidos. Las soluciones existentes son múltiples y han creado un nuevo modelo en el que la tecnología y el capital humano se funden para aportar valor a las empresas y entidades del sector financiero.

T-Advisor funciona desde hace un año y medio y más de 1.000 usuarios lo utilizan para la gestión de sus carteras. El diseño de T-Advisor se basa en la objetividad de los datos, más de 6.000 activos y decenas de mercados de referencia para su consulta, un conjunto de herramientas sencillas y fáciles de usar con numerosos apoyos explicativos y el soporte tecnológico de una empresa referente en el sector Fintech, como es TechRules.

TechRules presentará oficialmente T-Advisor en el Casino de Madrid a los profesionales del sector financiero en España el próximo jueves. En la presentación, los directores generales de TechRules detallarán las características de esta solución que acerca las finanzas a todas las personas.

“Faltaba en España este concepto. TechRules vio claramente que el modelo de robot financiero es una apuesta de futuro. Soluciones como las que ofrece T-Advisor permiten que las empresas del sector financiero pongan a disposición de sus clientes unas herramientas que les permiten sentirse dueños de sus inversiones. Al mismo tiempo, estas empresas se benefician de una plataforma sencilla de gestionar y que abre un nuevo canal de contacto con los inversores particulares. Esta tecnología da versatilidad al negocio, al abrirlo a un número de clientes mucho mayor y permitir un ahorro de costes sustancial, a cambio de unas funcionalidades que se sitúan en el mayor nivel de excelencia”, explica Jaime Bolívar, director general de TechRules.

T-Advisor es un conjunto de herramientas profesionales diseñadas de un modo sencillo y usable para acercar las finanzas a todas las personas. Estas herramientas permiten organizar las inversiones, monitorizarlas y modificarlas para obtener los mejores resultados. En nuestro blog, hemos publicado posts en detalle sobre todas sus funcionalidades.

T-Advisor es el primer robot financiero español que aborda de forma global todas las necesidades de los inversores. Las empresas del sector financiero pueden incorporar esta plataforma de forma rápida y sencilla, como ya lo están haciendo en todo el mundo buen número de ellas. De este modo, tienen una vía de acceso a nuevos clientes y a la optimización del asesoramiento y los costes asociados a esta actividad.

Si desea asistir puede inscribirse en: http://eepurl.com/_xChv