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Gamificación: las inversiones son un juego serio

Uno de los múltiples cambios producidos como resultado del desarrollo de internet es el uso de juegos en ámbitos no recreativos. Es lo que se conoce como gamificación o ludificación. A través de esta idea, muchas empresas intentan promover ciertos comportamientos o usos entre sus clientes.

¿Cómo aplicarlas en las inversiones? Hay varias vías, como puntos, medallas o completar una línea con varios procesos, por ejemplo. Desde el principio, T-Advisor lo ha utilizado para las carteras. Cada usuario recibe una calificación o score para conocer cómo está manejando sus activos.

Gamificación en T-Advisor con puntuación de cartera

Gamificación en T-Advisor con herramientas para puntuación de carteras

Esta nota tiene un doble propósito: informar sobre la calidad de la cartera en relación a algunos ratios (como la diversificación o el riesgo) y motivar al usuario a investigar en nuestras herramientas para mejorar sus resultados. Al final, más puntos significarán también un mayor rendimiento.

Nuestro compromiso con la gamificación como estrategia útil para nuestros usuarios continuará. La calificación o score es sólo el primer paso. Tenemos previsto incorporar pronto un nuevo módulo para la planificación financiera que propone también herramientas de gamificación. Las inversiones tienen siempre un propósito: la jubilación, una casa, un coche, un viaje… Las metas son tan diversas como las personas. La idea de nuestro planificador es ayudar a las personas a que optimice sus objetivos personales simplemente completando varios pasos. Hacerlo de un modo agradable motivará e aumentará el compromiso personal.

Gamificación con planificador de inversiones de T-Advisor

Esto no será nuestro último desarrollo en este sentido. La incorporación de las herramientas de gamificación en áreas no recreativas ha tenido éxito para desarrollar habilidades personales. Esta es nuestra meta interna: que nuestros usuarios desarrollen sus habilidades de inversión de un modo sencillo utilizando nuestra plataforma avanzada con un enorme conjunto de datos relevantes para ellos.

Score de cartera: su nota como inversor

Score de cartera en T-Advisor

Cuando éramos estudiantes, los profesores nos daban notas en los exámenes. A veces eran mejores, otras no tanto. En cualquier caso, la nota era una referencia sencilla para saber si habíamos aprobado o no. ¿Por qué no usarlo en las finanzas personales? Esto es el score de cartera en T-Advisor.

T-Advisor, como aplicación principalmente pensada para controlar y organizar las inversiones particulares, se diseñó con el fin de ser fácil de entender por cualquier persona, tuviera amplios conocimientos financieros o no. Concebimos el score de cartera como una referencia personal que informa sobre la calidad de nuestras inversiones en relación con una serie de medidas. Las notas están entre 0 (la peor) y 10 (la mejor).

Sugerencias de mejora del score de cartera en T-Advisor

¿Cómo recibe su nota? T-Advisor hace recuento de:

  • La diversificación: cuanto más diversificada la cartera con más posiciones, mejor, en tanto que se reduce el riesgo.
  • La tendencia: un buen score tiene una tendencia alcista, frente a una de movimientos laterales o, peor, una bajista.
  • El riesgo: T-Advisor compara su perfil de riesgo frente al riesgo global de su cartera. El sistema define un rango de riesgo para cada perfil. Piense que usted tiene un perfil conservador y el riesgo de su cartera es alto: algo va mal y usted recibe un score bajo.
  • La rentabilidad: como ocurre con el riesgo, T-Advisor establece un rango para el retorno esperado por perfil inversor. Si el retorno de la cartera está en el rango, obtiene puntos. Si está cerca del punto más alto del rango, su nota también será más alta.

T-Advisor sugiere al inversor posibles mejoras en cada medida. Por ejemplo, como vemos en la imagen de arriba, recomienda una revisión de las posiciones bajistas. ¿Cómo puede encontrar un usuario de T-Advisor nuevas ideas de inversión? Buscando en nuestra herramienta “Oportunidades de mercado” o mirando en los informes de cada posición (nuestros T-Report) las alternativas que el propio sistema sugiere.

¡Cree su propia cartera y descubra estas funcionalidades de la herramienta!