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Elige tu objetivo financiero y crea tu estrategia para conseguirlo

Invertir es una actividad seria. No es jugar a la lotería o apostar. Cuando inviertes, lo haces con un objetivo financiero específico: tu jubilación, tu casa o simplemente obtener buenos rendimientos para tu dinero. En cualquier caso, no puedes elegir tus inversiones de forma azarosa, sino con una estrategia.

Pantalla principal del planificador financiero de T-Advisor

El planificador de inversiones de T-Advisor te ayuda a seleccionar tu objetivo y obtener una estrategia en cuatro sencillos pasos. En el módulo “Mis objetivos”, haz click en “Nuevo Plan” y una ventana emergente te propondrá hasta 7 planes diferentes: invertir, vivienda, estudios, coche, vacaciones, salud y jubilación. Cada plan tiene sus configuraciones específicas para adaptar adecuadamente los resultados.

Ajustes para plan de jubilación

El sistema te preguntará por tu perfil de riesgo para seleccionar una estrategia cómoda para ti de conservadora a dinámica. El riesgo se vincula con la proporción de renta variable que estás dispuesto a aceptar en tu cartera. Si tienes dudas, la herramienta te ofrece un cuestionario sencillo para definirla.

Como resultado, obtienes una proyección con los retornos esperados y el mejor y peor escenarios. La herramienta también añade ajustes para evaluar los efectos de impuestos e inflación.

Proyección de plan de inversión

Al final, el sistema propone una distribución genérica vinculada a categorías de producto, no a fondos, acciones o ETFs específicos. Después de eso, puedes crearte tu propia cartera siguiendo esta propuesta.

Resultado del planificador financiero

¿Tienen sentido todas estas herramientas? Por supuesto. Son muy útiles para cualquier inversor, porque muestra las opciones de obtener resultados concretos en un periodo específico. Es una herramienta para evitar falsas proyecciones o sueño. A la hora de invertir, es importante ser realista, porque estás utilizando tu propio dinero. Las inversiones son siempre arriesgadas y las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras, como insisten los clásicos textos de descargo de responsabilidad. Por eso, los inversores deben utilizar herramientas para planificar y organizar sus carteras.

Uno de los principales problemas que encontramos en los inversores medios es la falta de planes. Tienen dinero, pero no saben qué hacer con él o cómo distribuirlo. Esta indecisión tiene un efecto negativo: su dinero pierde poder adquisitivo y no se benefician de posibles evoluciones positivas en los mercados financieros. Están perdiendo doblemente.

Con un planificador de inversiones, cada uno es consciente de sus opciones para conseguir un objetivo, organizar globalmente sus finanzas, percibir los progresos y cambiar la estrategia, si no funciona. Este es el objetivo que T-Advisor apoya como modelo: los inversores deben tener el control de sus decisiones financieras con las mejores herramientas gratuitas.

Carteras modelo cuantitativas: una guía de inversión de T-Advisor

Los inversores particulares no suelen tener mucho tiempo para hacer un seguimiento de sus inversiones. A veces, abren su aplicación, juegan un poco con órdenes, comprando esto, vendiendo aquello… pero sin una metodología, una sistemática periódica y sin las herramientas adecuadas para obtener la información necesaria con el fin de tomar las mejores decisiones, este inversor está posiblemente perdiendo tiempo y dinero.

Pero, ¿qué pasaría si cuenta con una herramienta de inversión con una referencia a seguir? Estas son las carteras modelo cuantitativo de T-Advisor. La palabra cuantitativo remite al método de análisis. Este se basa en complejos cálculos de matemáticas financieras para medir riesgos, rentabilidades y volatilidades. Proporciona una herramienta para analizar los mejores activos para invertir.

T-Advisor pone a disposición de sus usuarios 9 carteras modelo cuantitativo en dos grupos diferentes. Los primeros, dependiendo del perfil inversor:

Carteras modelo cuantitativo por perfil inversor en T-Advisor

Los segundos, dependiendo del mercado:

Carteras modelo cuantitativa por mercados en T-Advisor

Como inversor y usuario de T-Advisor, puede elegir entre sus propias carteras o simplemente seguir estos modelos. ¿Cuáles son las principales ventajas? Nuestros expertos diseñan estas carteras eligiendo diferentes países y divisas. Además, cada opción proporciona una óptima distribución de activos, dependiendo de sus propios intereses o perfil.

Nuestro Departamento de Investigación trabaja con exhaustividad entre amplias bases de datos para encontrar tendencias y correlaciones. Al final, obtiene una gestión activa sin percibirlo. Por supuesto, estas carteras no son estáticas, sino que se revisan y rebalancean cada dos meses.

Los resultados de este intenso trabajo se muestran en el siguiente gráfico. Ninguna de nuestras carteras modelo registró pérdidas y todas ellas tienen una volatilidad de baja a moderada.

Rentabilidades de las carteras modelo cuantitativo de T-Advisor