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T-Advisor enseña a gestionar tus carteras con vídeos sencillos

Mensaje corporativo de T-Advisor

Vivimos hoy día en un tiempo en el que los vídeos se han convertido en la herramienta principal de comunicación. En nuestro caso, siempre estamos en línea con las tendencias y por eso hemos producido una colección de vídeo tutoriales para enseñar cómo gestionar tus carteras en T-Advisor. Esta colección se organiza en nuestra plataforma dentro de tres ítems diferentes:

  • Quiero planificar un objetivo y crear una cartera para conseguirlo.
  • Quiero analizar mi cartera de inversión y valorarla.
  • Quiero buscar activos y crear una cartera de inversión.

Somos conscientes de que nuestras herramientas tienen cierta complejidad, si eres nuevo en finanzas, pero también sabemos que nuestra plataforma es una de las más potentes y completas del mercado. Y la ofrecemos a los particulares solo por 0 euros. Estos vídeos y su organización en tres ítems diferentes según los intereses personales ayudan a todos a disfrutar de las finanzas.

Si quieres aprovecharte de utilizar T-Advisor, haz click en los siguientes enlaces para ver estos cortos tutoriales y aprender más sobre nuestra plataforma para gestionar profesionalmente tus inversiones financieras.

¡Simplemente disfrútalos para mejorar tus habilidades financieras!

Conecte su cartera con un objetivo financiero en T-Advisor

Normalmente, escribimos sobre cómo crear una cartera, cómo gestionarla, dónde invertir o cómo introducir cambios en nuestras inversiones. Eso está bien, pero no podemos olvidar que construimos y gestionamos una cartera para alcanzar una meta financiera. Puede ser comprar una casa o un coche, ahorrar para las vacaciones o los estudios de nuestros hijos o simplemente porque buscamos mejores rendimientos o diversificar nuestro patrimonio.

La última actualización de T-Advisor intenta cubrir este aspecto. Ya hemos escrito sobre el planificador de inversiones, pero olvidamos en aquel momento una cuestión en la que hemos trabajado después: cómo vincular ese plan con sus carteras personales. Puede hacerlo ahora con un simple click. Lo explicamos de forma sencilla en el inicio de este vídeo:

Vídeo sobre cómo enlazar una cartera a una meta financiera

Una barra informa también si está en línea para alcanzar el objetivo. Un punto relevante es que obtiene una lista de varias cifras sobre su objetivo y su saldo. El sistema también es flexible, porque incorpora dos herramientas:

  • Una herramienta de edición para cambiar la cartera vinculada con su objetivo en cualquier momento.
  • Un gráfico para comparar su actual composición de cartera con la composición ideal de cartera para su meta obtenida en el planificador.

Comparación de distribución de carteras

Las inversiones deben tener un sentido, porque nadie invierte para nada. Todos tenemos sueños y objetivos que satisfacer y se necesita dinero para lograrlos. Invertir es un camino, pero los inversores inteligentes necesitan las herramientas adecuadas para obtenerlos con éxito. T-Advisor ha desarrollado estas herramientas para completar el proceso global, de modo que cualquier particular pueda planear sus metas y asignar una estrategia para alcanzarla. Ahora es su momento. ¿A qué está esperando?

El ciclo completo de la planificación financiera

La generación de propuestas es parte de la planificación financiera

Es difícil planificar la vida, pero es necesario tener planes en determinadas circunstancias. Los planes no pueden evitar problemas o sorpresas negativas, pero pueden ayudar a manejarlos mejor. Este es el caso de la planificación financiera. ¿Qué es? La Asociación Europea de Planificación Financiera (EFPA, en sus siglas en inglés) explica que “es habitualmente un proceso de seis pasos e implica considerar la situación del cliente desde todos los puntos de vista relevantes para producir soluciones integradas”.

El principal objetivo es conocer al cliente con el fin de organizar sus finanzas para toda su vida, de modo que la persona alcance sus objetivos, mantenga un nivel de vida similar y pueda manejar situaciones inesperadas. Los seis pasos detallados por la EFPA son:

  • Establecer y definir la relación entre el cliente y el asesor financiero personal.
  • Recoger los datos del cliente y determinar sus metas y expectativas.
  • Analizar y evaluar la situación financiera del cliente.
  • Desarrollar y presentar un plan financiero.
  • Llevar a cabo las recomendaciones del plan financiero.
  • Supervisar el plan financiero y la relación de planificación financiera.

La planificación financiera implica todo tipo de activos (desde liquidez a depósitos o inmuebles) y situaciones vitales (trabajador, empresario, jubilado, herencia). Los principales aspectos son:

  • Cuáles son las principales metas del cliente: ¿está haciendo un plan para comprar una casa, ahorrar para los estudios de sus hijos, tener dinero con rendimientos para cuando llegue la jubilación? Tenemos que considerar la edad, la situación profesional y la personal. Las demandas no son las mismas si la persona está casada o soltera o si tiene uno o varios hijos.
  • Cuál es el horizonte temporal: después de considerar las metas, tenemos que pensar en un horizonte temporal realista para alcanzarlas. No será el mismo para una casa o un coche.
  • Cuál es el perfil de riesgo: este es uno de los principales pilares, porque el asesor financiero propondrá la inversión en los activos más adecuados. Un inversor conservador no puede recibir una propuesta con la mitad de las inversiones en acciones, por ejemplo. Hay varias herramientas para perfilar el riesgo de inversión, ya que la normativa se está endureciendo para proteger los intereses particulares.

Los inversores particulares pueden pedir asesoramiento de un profesional o ser más independientes utilizando herramientas para hacer sus propios planes. El planificador financiero de T-Advisor es una de las opciones. ¿Qué debe buscar un inversor en este tipo de herramientas?

  • La posibilidad de seleccionar diferentes planes y horizontes temporales.
  • Un análisis de la tolerancia al riesgo.
  • Un resultado con un rango de posibilidades de la más optimista a la más pesimista.
  • Un análisis de los efectos fiscales y de inflación.
  • Una propuesta con una combinación de activos para alcanzar el objetivo teniendo en cuenta su tolerancia al riesgo y el horizonte temporal.

Nadie sabe el futuro y la planificación financiera no evitará sustos. Es parte de la vida. Pero la planificación financiera puede ayudarle a organizar sus objetivos con un punto de vista realista y reaccionar de manera más sabia ante estos sustos con el fin de mantener un nivel de vida constante.