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Las herramientas que necesitas para invertir de forma eficiente con tu cartera

Imagina que tienes una cartera. Bien, has organizado tu objetivo financiero en una composición estructurada de acciones, bonos o cualquier activo acorde a tu perfil inversor. Sin embargo, eres un inversor motivado y tienes interés en seguir, mejorar y analizar tus inversiones… y no encuentras las herramientas adecuadas para hacerlo.

¿Qué herramientas necesitas? En primer lugar, necesitas una plataforma que te permita crear fácilmente tu cartera con pasos sencillos e incorporar tus activos de tu propia hoja Excel o directamente en el sistema. Es importante que puedas seleccionar adecuadamente tu perfil desde el principio.

Pantalla de T-Advisor para crear una cartera

Una vez que has creado tu cartera e incluido los activos, tienes que hacer seguimiento y análisis. No se trata solo de diferentes periodos de rentabilidad y volatilidad, sino también de un análisis de la diversificación y los riesgos. Como inversor, debes tener en cuenta que uno de los principales objetivos es la preservación de capital. Esto significa que una correcta estrategia de inversión debería superar la rentabilidad del mercado de referencia en los periodos alcistas y tener unas pérdidas sustancialmente menores en periodos bajistas. El beneficio de diversificación, qué activos contribuyen más al riesgo o una comparación con un benchmark compuesto (smart benchmark, como lo denominamos en T-Advisor) son herramientas útiles para esto.

Pantalla de análisis de riesgos de cartera en T-Advisor

Este análisis debería incluir también un análisis gráfico de la distribución de activos para comprender la concentración del riesgo en diferentes conceptos.

Pantalla de análisis de distribución de activos en T-Advisor

Y finalmente, por lo que se refiere al análisis y monitorización, deberías tener acceso a algún tipo de calificación o score para percibir la calidad de tu portfolio, así como algunas sugerencias de mejora.

Pantalla de calificación de cartera y sugerencias de mejora en T-Advisor

En el caso de que percibas que tu cartera necesita una mejora, tu plataforma debería incluir una herramienta para analizar de dónde vienen los problemas y optimizar los resultados. La optimización tiene que proponer una frontera eficiente para la distribución de activos y una propuesta de los cambios que deben introducirse.

Herramienta de optimización de cartera en T-Advisor

Herramienta de frontera eficiente de cartera en T-Advisor

Por último, necesitas un sistema de alerta para reaccionar cuando hay profundos movimientos en los mercados que afectan a tu cartera. Tu plataforma debería también proporcionarte un sistema para configurar las alertas según tus necesidades.

Pantalla de configuración de alertas en T-Advisor

T-Advisor es tu alternativa para crear, monitorizar, optimizar y modificar de forma eficiente tu cartera de forma autónoma e independiente. Hay muchas plataformas, pero tiene menos herramientas o son de pago. Puedes elegir T-Advisor de forma gratuita para sentir la experiencia de invertir y controlar tus finanzas por ti mismo.

 

Herramientas de T-Advisor: una suite para el éxito inversor

Herramientas de T-Advisor

Los inversores está siempre preocupados sobre cómo gestionar sus activos para conseguir el mejor resulta para alcanzar sus objetivos financieros. T-Advisor es la suite que se ajusta a ello. Llevamos seis meses escribiendo sobre algunas de nuestras herramientas ¿Cuáles?

En primer lugar, T-Advisor es una suite enfocada a la gestión de carteras. Una cartera tiene muchas ventajas, ya que permite al inversor distribuir diferentes activos, organizar sus metas y fiarse de un estilo pasivo. Después de crear la cartera, T-Advisor ofrece algunas herramientas para mejorar la gestión y los resultados:

  • Smart benchmark: mezclar los diferentes benchmarks de los índices en la proporción en la que están en su cartera y así obtiene un benchmark compuesto. Muy útil para saber si está en la línea prevista.
  • Score de cartera: Una referencia personal que informa sobre la calidad de nuestras inversiones en relación con algunas medidas, como el riesgo, la rentabilidad, la diversificación y la tendencia.
  • Value at risk y beneficio en diversificación: un inversor debe ser siempre consciente del riesgo de pérdida. El value at risk define la probabilidad de perder dinero en un periodo y el beneficio en diversificación mide la diferencia de riesgo entre tener o no una cartera diversificada.
  • Optimizador: una herramienta para ajustar las metas de inversión y descubrir los activos a cambiar para conseguir los objetivos.
  • Alertas: nuestra herramienta avisa de diferentes situaciones para nuestros activos, como stop-loss o cambio de tendencia.

En T-Advisor pensamos que la información y las cifras son el recurso principal para los inversores, pero estos datos sin procesar no son útiles. T-Advisor organiza estos recursos para ayudar al inversor a tomar decisiones.

Otros puntos fuertes en T-Advisor tienen que ver con recursos para ayudar al inversor a encontrar nuevas oportunidades:

  • Alternativas de inversión: T-Advisor tiene tres vías para encontrar nuevas opciones para mejorar los resultados de los inversores: el T-Report, la herramienta de ideas de inversión y las alertas de oportunidades de inversión. T-Advisor también informa sobre las fechas de beneficio máximo y los objetivos de 5%-10%-15%, siempre con la referencia del precio de entrada del sistema.
  • Carteras modelo: nuestro sistema tiene 9 carteras modelo dependiendo de los mercados o del perfil inversor, que se revisan y rebalancean cada dos meses.

Por último, T-Advisor tiene un desarrollo especial para asesores financieros y usos profesionales. La principal fortaleza es la herramienta de planificación financiera para sus clientes.

¿Es este el final? En absoluto. T-Advisor tiene todavía más herramientas y funcionalidades que descubrir a sus usuarios. Seguiremos mostrándoselas.