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¿Qué oportunidades de mercado publicamos y por qué?

T-Advisor, su suite para la gestión independiente de inversiones, tiene un módulo que ayuda a los inversores a encontrar nuevas ideas para mejorar sus rendimientos. Estas “Oportunidades de mercado” tienen una lista de acciones de bolsas de todo el mundo que nuestro algoritmo selecciona y actualiza cada lunes. Por eso, publicamos un post todas las semanas con una selección, pero ¿qué criterios utilizamos para elegir algunas de ellas?

En primer lugar, investigamos en todos los mercados para encontrar que acciones se han seleccionado. La pantalla muestra inicialmente solo algunas cifras de los valores de cada mercado. Tomamos en cuenta la tendencia. Optamos por aquellas con una tendencia alcista y una pendiente de menos del 1%. ¿Por qué? Porque preferimos incrementos estables y progresivos en vez de repentinos que convierten al valor en más volátil.

Pantalla de "Oportunidades de mercado" en T-Advisor

La selección continúa comprobando varias cifras en el T-Report:

  • La liquidez: tiene que ser superior a 5.
  • El score: tiene que ser también superior a 5 o 6.
  • El rendimiento: tiene que ser positivo en el año y mostrar también una cifra positiva en el año anterior para confirmar que la acción no sufre una fuerte variación.

T-Report con cifras de volatilidad, score y rendimiento

Por último, miramos el gráfico de evolución del año. Evitamos gráficos con fuertes variaciones o repentinos saltos alcistas. Preferimos tendencias positivas continuas para huir de riesgos elevados. Puede ver claramente la diferencia en estos gráficos:

Gráfico con pendiente suave en un T-Report

Gráfico con pendiente fuerte en T-Report

Creemos que las inversiones deben ser para el largo plazo. El trading es también una posibilidad para los inversores. No somos críticos, pero preferimos un modelo más estable. Por eso nuestras propuestas semanales tienden a ser apuestas por esa idea. Por supuesto, los mercados cambian a diario, pero no significa que los inversores tengan que reaccionar inmediatamente a cada evento. Las carteras deberían tender a ser estables e incluir cambios cuando sus objetivos y perfil de riesgo cambian, porque usted evoluciona también como inversor, o cuando sus valores ya no juegan un papel positivo. Por eso es relevante la visión a largo plazo. Así evita cambios repentinos… y errores guiados por el momento.

Comparando activos en T-Advisor con nuestras herramientas

Cuando un inversor busca activos interesantes para su cartera, suele investigar en informes para encontrar cifras objetivas: rentabilidad, volatilidad, riesgo… Esta tarea es necesaria para tomar una decisión, ya que todos tienen que analizar en profundidad donde invertir el dinero. Pero otra forma para decidir una inversión es la comparación.

Piense en esto: ha oído que determinado sector está en alza y comienza a leer informes de algunas compañías de ese sector. Le gustaría tener una herramienta para mirar de un vistazo la evolución de la rentabilidad, en vez de hacerse gráficos por sí mismo: la solución es el comparador de T-Advisor.

Estos son los pasos: seleccione los activos e inclúyalos en su lista. Solo debe hacer click en la estrella para que se incorporen. Entonces elija todos los activos que quiere comparar. Una vez que ha elegido los activos a comparar, haga click en el botón “Comparador”.

Lista de activos en T-Advisor

Veamos un ejemplo con bancos británicos. Estos son los resultados:

Gráfico de comparación de activos en T-Advisor

Este gráfico muestra la evolución de la rentabilidad de los activos seleccionados para diferentes periodos temporales:

Gráfico de comparación rentabilidad-riesgo en T-Advisor

Este otro gráfico compara la posición de cada activo en la relación rentabilidad-riesgo.

Ambas vistas proporcionan información de valor, ya que ayudan a obtener una visión global para sus intereses. También tiene más información si baja con su ratón:

Comparación de datos de activos en tablas en T-Advisor

También puede utilizar esta herramienta para comparar los activos de su cartera. Seleccione su cartera y haga click en el botón “Watchlist”. Elija los activos a comparar y haga click en el botón “Comparar”. Obtendrá los mismos gráficos que hemos visto anteriormente. Por ejemplo, veamos la cartera de Alemania en T-Advisor:

Lista de activos de una cartera de T-Advisor

Gráfico de comparación de activos de una cartera de T-Advisor

T-Advisor ha desarrollado sus herramientas para ser una ayuda útil a los inversores. Somos conscientes de que la información es importante, pero en un mundo con tal volumen de cifras y datos, la información tiene que organizarse de modo que todos puedan entenderla par tomar sus propias decisiones de inversión. Por eso, nuestros desarrollos se centran en conseguir datos relevantes para facilitarlos de un modo comprensible y fácil para nuestros usuarios.

Inversor: observe estas cifras para elegir sus activos

Usted es un nuevo inversor o con poca experiencia en inversiones. Tiene disponible una buena base de datos para comprobar posibles activos en los que invertir, pero ¿cuál sería el adecuado? ¿Cómo puede elegir los activos más interesantes para sus metas? Le recomendamos investigar en bases de datos con informes de gran calidad sobre los activos. En ellos encontrará muchísima información. Compruebe las siguientes cifras para tomar una decisión:

Cifras a seguir en una inversión

  • Rentabilidad: Mire la rentabilidad histórica. ¿Cómo fueron de buenos los retornos en los meses pasados? ¿Y en los últimos años? Es cierto que las rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros, pero muestran una tendencia sobre la estabilidad a largo plazo. No es lo mismo tomar una acción con retornos positivos y negativos en diferentes años que una con retornos positivos regulares.
  • Volatilidad: esta es bastante importante. La volatilidad mide la desviación de un punto medio. Por ejemplo, si el precio sube un 4% un día y baja un 3% al siguiente, el valor es bastante volátil. Por otra parte, si el precio sube un 0,2% tres días y baja un 0,1% un día, es menos volátil. Tenga en cuenta esto según su perfil de riesgo: si tiene aversión al riesgo, no se sentirá muy cómodo con una acción que tenga grandes variaciones cada día.
  • Tendencia: es la evolución de un valor en un periodo de tiempo. Tiene que considerar la tendencia reciente para decidir si invierte o no. Una tendencia tiene una pendiente. Si la pendiente es fuerte, significa que la tendencia se ha acelerado. Por ejemplo, si la pendiente es fuerte al alza, puede indicar una burbuja o que hay especulación detrás del movimiento. Por otra parte, si es muy negativa, puede significar una crisis en la compañía.

Gráfico para seguir inversiones

  • Un gráfico histórico: una imagen vale más que mil palabras. Es fácil detectar los indicadores mencionados anteriormente en un gráfico. El mejor es un gráfico activo donde puede elegir diferentes periodos de tiempo.
  • Value at Risk (VaR): es, literalmente, el valor en riesgo. Es un indicador avanzado, pero muy útil. ¿Qué mide? La probabilidad de pérdidas en un periodo de tiempo. Leerá “VaR una semana” o “VaR un año”. Indica que puede perder como máximo la cifra escrita con un 95% de probabilidad. En otras palabras: si invierte en ese activo, puede ganar, puede perder menos de lo marcado en la cifra del VaR, puede perder como máximo esa cifra con un 95% de probabilidad y puede perder más que ese máximo con un 5% de probabilidad. Estos son los escenarios que tiene que analizar. Cuanto mayor es el VaR, mayor es el riesgo que acepta.

Este es el principio. Hay algunos más que comentaremos en próximos posts. El T-Report de T-Advisor le ofrece todos estos datos. Compruébelo en nuestra plataforma.

Análisis técnico: una imagen vale más que mil palabras

Hay dos escuelas, si podemos utilizar este término, en las finanzas: fundamentalistas y chartistas o técnicos. Los dos son bastante diferentes cuando analizan y hacen proyecciones de las tendencias de mercado. Los fundamentalistas investigan las condiciones que producen un precio en un determinado momento (por ejemplo, los tipos de interés para las divisas o los balances en las empresas). Por el contrario, los técnicos sólo consideran el precio sin ninguna cifra económica o contable e investigan las tendencias de la cotización en un gráfico.

Veamos un ejemplo extraído con la herramienta T-Advisor. Si seleccionamos un ítem cotizado (en este caso, Bank of America), podemos seleccionar desde la aplicación diferentes indicadores.

Análisis técnico con T-Advisor

Un ejemplo resultado de la selección de algunos indicadores nos muestran el siguiente gráfico:

Gráfico de análisis técnico obtenido de T-Advisor

En este gráfico hemos seleccionado la cotización desde 2001 y la línea de tendencia SMA (de las siglas en inglés Media Móvil Simple) para 20, 70 y 200 días. Estas líneas permiten al inversor o al asesor tener la percepción de cómo se mueve la cotización de esta compañía en el mercado.

¿Cuáles son las principales ventajas del análisis técnico? Realmente, este concepto se centra sólo en el precio. De este modo, como inversor particular, no necesita tener conocimientos profundos de economía. En segundo lugar, los gráficos nos proporcionan de forma fácil y rápida la tendencia (alcista, bajista, lateral). En tercer lugar, descubrimos patrones, puesto que los técnicos piensan que las acciones del mercado se repiten. Por supuesto, no es necesariamente fácil de descubrir, pero existen. Finalmente, los gráficos dan al inversor una gran cantidad de información sólo con una imagen y el software adecuado.

El análisis técnico ha dado un salto con el desarrollo de la informática y las aplicaciones basadas en este concepto son una gran ayuda para tener éxito en los mercados financieros. Por último, sin ser menos importante, el análisis técnico tiene aplicación para todo tipo de productos cotizados: acciones, bonos, divisas o materias primas.

¿Es usted nuevo en finanzas? ¿Quiere aprender más sobre análisis técnico? Este blog publicará de forma regular posts sobre los principales conceptos y el vocabulario vinculado a él.