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Descubre las nuevas mejoras en T-Advisor

T-Advisor es una suite de herramientas de inversión avanzadas y profesionales para particulares y asesores. Como solución tecnológica, nuestro equipo trabaja siempre para mejorar las funcionalidades y la usabilidad. Sabemos que es imposible alcanzar la perfección, pero nosotros trabajamos como si no lo fuera, para que nuestros usuarios no puedan encontrar una solución mejor que la nuestra.

¿Cuáles son las principales mejoras? En primer lugar, el gráfico de rentabilidad de su cartera. Puede elegir el periodo para comparar su cartera con el smart benchmark y puede también seleccionar otro gráfico para observar la valoración de su cartera.

Mejoras de T-Advisor: gráfico de rentabilidad

Gráfico de rentabilidad de cartera en T-Advisor

Gráfico de valoración de cartera en T-Advisor

También hemos mejorado la consulta a nuestra lista de activos, definiendo categorías para encontrar los que busca. La lista ha crecido notablemente: 41 índices mundiales, más de 100 gestoras de fondos, 20 bolsas, así como bonos, certificados y divisas.

Lista de activos en T-Advisor

También hemos incluido un nuevo módulo: nuestro planificador de inversiones. Nos sentimos especialmente satisfechos de esta herramienta que hemos diseñado de forma muy sencilla de usar: hasta 7 planes diferentes (desde compra de vivienda a jubilación) y opciones avanzadas para considerar los efectos de inflación e impuestos. Al final, obtiene un informe con una propuesta de distribución de activos según su perfil y una proyección de capital para el periodo de inversión seleccionado.

Portada de planificador de inversiones de T-Advisor

Proyección de resultado de planificación financiera en T-Advisor

En nuestra versión para profesionales, la actualización se ha centrado en la usabilidad para gestionar clientes en las cifras de rentabilidad relacionadas con sus inversiones.

Este no es el final. T-Advisor trabaja continuamente para mejorar funcionalidades y opciones e incluir una mejor usabilidad. Nuestro objetivo es que nuestros usuarios se sientan plenamente satisfechos gestionando sus inversiones con nosotros. ¿Tantas herramientas por 0 euros? ¡Por supuesto! ¡Disfrútelas!

Optimizador de carteras: apoyo para mejorar las inversiones

Los inversores organizan eficientemente sus carteras para obtener los retornos más elevados, pero una cartera se debe seguir, porque se necesita ajustar algunas veces. El problema es cómo detectar los mejores cambios para conseguir los objetivos de beneficio. Por eso, T-Advisor ha desarrollado la herramienta “Optimizador” con esta meta.

Optimizador de cartera de T-Advisor

En el Optimizador, el inversor puede elegir la rentabilidad y volatilidad esperadas dependiendo del periodo de tiempo (más corto o más largo), así como el porcentaje de volatilidad aceptable y el límite del peso por activo. Pinchando sobre el botón “Optimizar” se ven los resultados.

A partir del estado inicial y los criterios seleccionados, la herramienta calcula diferentes parámetros. La frontera eficiente es una comparación visual entre la posición actual y la óptima, vinculando volatilidad y resultados. El inversor puede también saber qué activos deberían cambiarse en su peso para optimizar los retornos.

Al final, los inversores tienen una herramienta útil para ajustar sus carteras y adaptar sus activos al mercado cambiante. ¿Cuáles son las principales ventajas de esta herramienta? Bueno, en primer lugar, permite combinar diferentes límites de riesgo (volatilidad) con diferentes periodos de tiempo para unos beneficios esperados. El resultado es que el inversor puede elegir entre diferentes posibilidades según sus intereses o circunstancias.

En segundo lugar, es una ayuda para descubrir activos correlacionados y no correlacionados. Con esta información, el inversor puede reducir los riesgos y maximizar los retornos. Además, la herramienta permite al inversor decidir sobre las posiciones que debe ampliar o reducir para obtener el resultado proyectado.

En resumen, el Optimizador de T-Advisor es una herramienta sencilla y visual que informa al inversor sobre los cambios a hacer en su cartera para obtener los mejores resultados. La principal ventaja es que la herramienta tiene disponibles diferentes opciones para que el inversor pueda elegir cuál se ajusta a sus requerimientos personales: la libertad en un click.

Smart benchmark, referencia automática para inversiones

Los inversores no se centran sólo en una acción, sino en varias. Más aún, las inversiones se organizan generalmente en carteras con diversos tipos de activos: acciones, ETF, fondos de inversión… Con semejante mezcla, es difícil de seguir una rentabilidad conjunta, si el inversor no tiene disponible la herramienta adecuada.

Para estos casos, tenemos que seguir el benchmark. ¿Qué significa? El benchmark es la referencia para su cartera. Es una cifra sencilla para informarse si su cartera va por buen camino o por una línea opuesta para conseguir su rentabilidad objetivo.

Veamos este imagen obtenida de T-Advisor:

Dato de smart benchmark comparado con rendimiento en la pantalla de T-Advisor

¿Qué información tenemos disponible? En primer lugar, tenemos la rentabilidad de nuestra cartera desde la fecha de inicio de nuestras inversiones y desde el comienzo del año en curso. Debajo tenemos los benchmarks de los índices en los que tenemos activos en nuestra cartera y…. el smart benchmark.

El smart benchmark es una funcionalidad proporcionada por T-Advisor para sus usuarios. No tiene que hacer ningún cálculo, porque T-Advisor le muestra la cifra automáticamente. ¿Qué información obtenemos de ella? Lo que hace es mezclar los diferentes benchmarks de los índices en la proporción en la que están en su cartera y así obtiene un benchmark compuesto. De este modo, puede comparar si está en la línea prevista o se aleja de la rentabilidad buscada y de la tendencia de mercado.

Pero puede todavía obtener más información en T-Advisor con el smart benchmark. Puede comparar también el riesgo del benchmark, respecto a la rentabilidad, la volatidad, el valor en riesgo (denominado value at risk o VaR) y la ratio de Shape. Estas cifras informan objetivamente para tomar decisiones sobre sus propias inversiones: ¿me equivoco con ellas? ¿Qué debería cambiar?

Smart benchmark en la pantalla de riesgo de T-Advisor

Para finalizar, hay que subrayar que T-Advisor ha desarrollado su herramienta para que cada usuario tenga a su disposición una referencia automática para comparar la evolución de su cartera y tome la mejor decisión para maximizar sus inversiones.