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¿Cómo entender las cifras de mi cartera para conseguir mejores resultados? (II)

Ya hemos escrito sobre algunas cifras relevantes para gestionar su cartera, como la evolución de la rentabilidad, la ponderación de los activos y la relación entre rentabilidad y volatilidad. Hay otros tres parámetros a tener en cuenta en su cartera. Están relacionados con la diversificación de los activos de su cartera.

Siempre se dice que la diversificación limita el riesgo y le ayuda a evitar grandes pérdidas. Esto depende de cómo se considere. Por ejemplo, puede tener varios activos, pero no significa que la cartera esté diversificada. Por el contrario, puede tener una baja diversificación, si los activos están muy correlacionados. En este caso, un movimiento en uno de ellos tienen efectos en el resto.

Otro ítem relevante a obtener de su cartera es la contribución al riesgo. Estas cifras explican la proporción de cada valor respecto al riesgo total de su cartera. Este análisis ayuda a tomar decisiones, como vender una acción o un fondo si el riesgo está muy relacionado con el rendimiento que proporciona al conjunto.

contribución al riesgo en una cartera de T-Advisor

En este gráfico, se puede ver la diferente contribución al riesgo de cada acción en una cartera específica centrada en Alemania. Si comparamos este gráfico con el peso de cada activo, IWKA es el mayor, seguido de Dialog Semicon. Sin embargo, ambos proporcionan las mayores ganancias no realizadas (59% y 46%, respectivamente). Por el contrario, BB Biotech AG tiene una pérdidas no realizadas del 78,5%, pero el peso es del 1,83% de la cartera. Por eso, su contribución al riesgo es baja.

Por último, la última medida de diversificación es el beneficio en diversificación. Ya hemos hablado de ella, pero es interesante vincular esta cifra con otras para analizar la cartera. El beneficio de diversificación cuantifica cuánto gana o cuánto evita perder si diversifica sus inversiones.

Beneficio en diversificación en T-Advisor

Como muestra la tabla, una inversión diversificada protege contra mayores riesgos, si el ciclo inversor es negativo para usted. En este caso, el inversor evita perder un 24% más.

En T-Advisor, también puede comprobar su diversificación en la pestaña de “seguimiento” del informe de su cartera.

Seguimiento de diversificación en T-Advisor

Como ha podido ver en ambos artículos, es necesario analizar sus inversiones desde diferentes puntos de vista y conectar diferentes cifras para comprender la calidad de su cartera. Si no entiende alguna de estas cifras, tendrá que enfrentarse a problemas con su dinero.