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Las herramientas que necesitas para invertir de forma eficiente con tu cartera

Imagina que tienes una cartera. Bien, has organizado tu objetivo financiero en una composición estructurada de acciones, bonos o cualquier activo acorde a tu perfil inversor. Sin embargo, eres un inversor motivado y tienes interés en seguir, mejorar y analizar tus inversiones… y no encuentras las herramientas adecuadas para hacerlo.

¿Qué herramientas necesitas? En primer lugar, necesitas una plataforma que te permita crear fácilmente tu cartera con pasos sencillos e incorporar tus activos de tu propia hoja Excel o directamente en el sistema. Es importante que puedas seleccionar adecuadamente tu perfil desde el principio.

Pantalla de T-Advisor para crear una cartera

Una vez que has creado tu cartera e incluido los activos, tienes que hacer seguimiento y análisis. No se trata solo de diferentes periodos de rentabilidad y volatilidad, sino también de un análisis de la diversificación y los riesgos. Como inversor, debes tener en cuenta que uno de los principales objetivos es la preservación de capital. Esto significa que una correcta estrategia de inversión debería superar la rentabilidad del mercado de referencia en los periodos alcistas y tener unas pérdidas sustancialmente menores en periodos bajistas. El beneficio de diversificación, qué activos contribuyen más al riesgo o una comparación con un benchmark compuesto (smart benchmark, como lo denominamos en T-Advisor) son herramientas útiles para esto.

Pantalla de análisis de riesgos de cartera en T-Advisor

Este análisis debería incluir también un análisis gráfico de la distribución de activos para comprender la concentración del riesgo en diferentes conceptos.

Pantalla de análisis de distribución de activos en T-Advisor

Y finalmente, por lo que se refiere al análisis y monitorización, deberías tener acceso a algún tipo de calificación o score para percibir la calidad de tu portfolio, así como algunas sugerencias de mejora.

Pantalla de calificación de cartera y sugerencias de mejora en T-Advisor

En el caso de que percibas que tu cartera necesita una mejora, tu plataforma debería incluir una herramienta para analizar de dónde vienen los problemas y optimizar los resultados. La optimización tiene que proponer una frontera eficiente para la distribución de activos y una propuesta de los cambios que deben introducirse.

Herramienta de optimización de cartera en T-Advisor

Herramienta de frontera eficiente de cartera en T-Advisor

Por último, necesitas un sistema de alerta para reaccionar cuando hay profundos movimientos en los mercados que afectan a tu cartera. Tu plataforma debería también proporcionarte un sistema para configurar las alertas según tus necesidades.

Pantalla de configuración de alertas en T-Advisor

T-Advisor es tu alternativa para crear, monitorizar, optimizar y modificar de forma eficiente tu cartera de forma autónoma e independiente. Hay muchas plataformas, pero tiene menos herramientas o son de pago. Puedes elegir T-Advisor de forma gratuita para sentir la experiencia de invertir y controlar tus finanzas por ti mismo.