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Las herramientas que necesitas para invertir de forma eficiente con tu cartera

Imagina que tienes una cartera. Bien, has organizado tu objetivo financiero en una composición estructurada de acciones, bonos o cualquier activo acorde a tu perfil inversor. Sin embargo, eres un inversor motivado y tienes interés en seguir, mejorar y analizar tus inversiones… y no encuentras las herramientas adecuadas para hacerlo.

¿Qué herramientas necesitas? En primer lugar, necesitas una plataforma que te permita crear fácilmente tu cartera con pasos sencillos e incorporar tus activos de tu propia hoja Excel o directamente en el sistema. Es importante que puedas seleccionar adecuadamente tu perfil desde el principio.

Pantalla de T-Advisor para crear una cartera

Una vez que has creado tu cartera e incluido los activos, tienes que hacer seguimiento y análisis. No se trata solo de diferentes periodos de rentabilidad y volatilidad, sino también de un análisis de la diversificación y los riesgos. Como inversor, debes tener en cuenta que uno de los principales objetivos es la preservación de capital. Esto significa que una correcta estrategia de inversión debería superar la rentabilidad del mercado de referencia en los periodos alcistas y tener unas pérdidas sustancialmente menores en periodos bajistas. El beneficio de diversificación, qué activos contribuyen más al riesgo o una comparación con un benchmark compuesto (smart benchmark, como lo denominamos en T-Advisor) son herramientas útiles para esto.

Pantalla de análisis de riesgos de cartera en T-Advisor

Este análisis debería incluir también un análisis gráfico de la distribución de activos para comprender la concentración del riesgo en diferentes conceptos.

Pantalla de análisis de distribución de activos en T-Advisor

Y finalmente, por lo que se refiere al análisis y monitorización, deberías tener acceso a algún tipo de calificación o score para percibir la calidad de tu portfolio, así como algunas sugerencias de mejora.

Pantalla de calificación de cartera y sugerencias de mejora en T-Advisor

En el caso de que percibas que tu cartera necesita una mejora, tu plataforma debería incluir una herramienta para analizar de dónde vienen los problemas y optimizar los resultados. La optimización tiene que proponer una frontera eficiente para la distribución de activos y una propuesta de los cambios que deben introducirse.

Herramienta de optimización de cartera en T-Advisor

Herramienta de frontera eficiente de cartera en T-Advisor

Por último, necesitas un sistema de alerta para reaccionar cuando hay profundos movimientos en los mercados que afectan a tu cartera. Tu plataforma debería también proporcionarte un sistema para configurar las alertas según tus necesidades.

Pantalla de configuración de alertas en T-Advisor

T-Advisor es tu alternativa para crear, monitorizar, optimizar y modificar de forma eficiente tu cartera de forma autónoma e independiente. Hay muchas plataformas, pero tiene menos herramientas o son de pago. Puedes elegir T-Advisor de forma gratuita para sentir la experiencia de invertir y controlar tus finanzas por ti mismo.

 

Volatilidad en el mercado: ¡Necesito alertas para mi cartera!

Hemos vivido en los últimos meses una alta volatilidad en los mercados. Varios eventos (Grecia, China, las materias primas…) han quebrado la tendencia alcista posterior a la Gran Crisis Financiera que estalló en 2008, cuando el Dow jones cayó en torno al 40% en seis meses. La caída de agosto ha sido dura, pero no tan virulenta, aunque ha abierto un nuevo periodo de inestabilidad e inseguridad entre los inversores.

En estos casos, los inversores deben evitar el pánico. Las reacciones irracionales son las peores y pueden ser la causa de mayores pérdidas, porque estas decisiones se guían por el miedo. El segundo paso es tener una herramienta para detectar alertas y obtener información objetiva sobre los efectos en mi cartera.

T-Advisor tiene esa herramienta: el módulo de alertas. Cuando crea una cartera, puede configurar la generación automática de alertas.

Configuración de opciones de cartera en T-Advisor

El módulo de alertas informa de hasta 10 situaciones diferentes. Algunas de las más importantes para tomar decisiones de inversión sobre su cartera se refieren a riesgo, un cambio de tendencia, una señal de stop o una activación de orden del modelo. Puede personalizarlas según sus preferencias.

Configuración de alertas en T-Advisor

Entonces recibirá la información de dos maneras: como informes en su correo electrónico (si selecciona esta opción) y en el módulo en su interfaz de T-Advisor.

Módulo de alertas en T-Advisor

Alerta específica en T-Advisor

Después de recibir la alerta, debe valorar la información y tomar una decisión. Un asunto relevante es cómo decidir un cambio en su cartera. Nuestras alertas incluyen ideas de inversión para sustituir valores y mejorar el resultado general. En este caso, puede rebalancear su cartera, pero recomendamos que utilice la herramienta Optimizador para decidir mejor los cambios.

También puede buscar otras ideas de inversión en nuestro módulo Oportunidades de Mercado, en el que puede encontrar acciones y fondos de 30 mercados del mundo.

Módulo de Oportunidades de Mercado de T-Advisor

En resumen, como inversor, no olvide que tiene que vigilar su dinero. Eso significa que, antes de buscar beneficios, debe luchar para preservar su capital, porque los mercados son inestables por naturaleza. Por eso tiene que buscar herramientas que le ayuden a tomar decisiones relevantes para su cartera. Necesita un sistema de alerta, una herramienta para optimizar su cartera en situaciones críticas y un sistema para encontrar alternativas y mejorar sus inversiones. T-Advisor agrupa todo en la misma interfaz gratis. ¡Ya es hora de que actúe como un inversor hábil!