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Los resultados de las carteras modelo de T-Advisor en 2015

T-Advisor, en tanto que solución de gestión de patrimonios para particulares y profesionales, no solo tiene herramientas para las propias inversiones, sino también propuestas para seguir o incluso copiar. Por eso nuestro sistema tiene sus propias carteras modelo. Son nueve: cinco relacionadas con perfiles de riesgo (de agresivo a muy conservador) y cinco relacionadas con países (Alemania, Reino Unido, España y México y Nasdaq 100 en América).

¿Cómo funcionan? Nosotros seleccionamos entre cuatro y seis ETFs para las carteras de perfil de riesgo y hasta diez acciones para las carteras de país. La principal cuestión para nosotros es la preservación de capital. Por eso, nuestros resultados, cuando son negativos, son mejores que los mercados. Para conseguirlos, rebalanceamos las carteras cada dos meses. Estos rebalanceos permiten mejorar los resultados, ya que excluimos las posiciones más afectadas por tendencias negativas de mercado y las sustituimos por mejores acciones y ETFs. La diversificación es parte también de la estrategia. Seleccionamos los valores con los mejores score y cifras relevantes para obtener los mejores resultados.

Estos son los resultados para 2015 de nuestras carteras modelo de perfil de riesgo:

Rentabilidad 1 año Volatilidad Ratio Sharpe
Agresivo -2,53% 19,44% 0,57
Dinámico 1,47% 16,86% 0,51
Equilibrado 3,53% 10,03% 0,58
Conservador 1,52% 3,94% 0,90
Muy conservador 0,80% 2,39% 0,18

Las cifras se tomaron el 13 de enero y están influidas por la pésima tendencia de las últimas semanas. Sin embargo, el único resultado negativo es nuestra cartera Agresiva y las pérdidas son menores si las comparamos con la rentabilidad a 1 año de algunos de los principales índices: S&P (-4,42%), Londres (-8,80%), Madrid (-9%), Hong Kong (-17.96%).

Y ahora les mostramos los resultados de las carteras modelo de país:

Rentabilidad 1 año Volatilidad Ratio Sharpe Índice
Alemania 44,70% 19,89% 6,23 2,08% (DAX)
España 5,74% 18,28% 1,59 -9,00% (Ibex)
México 23,96% 15,03% 5,09 -1,81% (IPC)
Nasdaq 100 2,97% 18,52% 3,27 -2.44% (Nasdaq)
Reino Unido 18,32% 14,72% 2,98 -8,80% (FTSE)

Nuestras estrategias han superado los índices de referencia e incluso en un entorno negativo, todos tuvieron resultados positivos, frente a los negativos de los índices.

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Perfil de inversores: hallazgos de las encuestas de BlackRock

Imagen del informe US Investor Pulse 2014 de BlackRock

BlackRock es la mayor gestora de fondos de inversión del mundo. En los últimos años, ha llevado a cabo encuestas en diferentes países de mundo para obtener las principales características de los inversores. Si tomamos algunos de sus resultados, encontramos varias cifras relevantes:

  1. El dinero líquido es el rey. Es sorprendente que el dinero en metálico sea el principal activo en tal proporción. Por ejemplo, 59% en Latinoamérica, 63% en EEUU, 51% en Asia, 58% en España… y 76% en Alemania. En Latinoamérica, el 70% planea aumentar la cantidad de dinero en metálico en el próximo año. Es mucho en todo el mundo. ¿Por qué los inversores son todavía reticentes a invertir en otros activos? Esta pregunta debe ser discutida en el sector financiero y de asesoramiento.
  2. De forma general, todos son más optimistas que pesimistas sobre su futuro financiero. Veamos: 52% en EEUU, 74% en Latinoamérica, 64% en Asia, 54% en Alemania. Pero es interesante mencionar que esta tasa es solo del 23% en Japón y del 47% en Europa (38% en España). Por el contrario, los indios son optimistas en un 81%. Estas cifras muestran también oportunidades. El sector tiene que apostar por los países más optimistas para vender sus productos y soluciones y tienen que trabajar más duro en los países más pesimistas para intentar eliminar ideas pasadas.
  3. ¿Qué pasa con la jubilación? Solo el 59% de los estadounidenses está ahorrando para este fin. Hay que subrayar que la cifra es del 57% en la generación X (de 37 a 49 años) y… del 60% de los millennials (entre 25 y 26 años). Sorprendentemente, los jóvenes estadounidenses están ahorrando. Eso significa que ya son un público objetivo para el sector. La proporción de ahorradores es mayor en Asia: 69%, con el máximo en China (74%) y el mínimo en Japón (42%). En Latinoamérica, el porcentaje es del 67%; en Alemania, el 65%; en España, el 47%. También hay oportunidades aquí para el asesoramiento en estos países.
  4. Finalmente, ¿cómo se percibe el asesoramiento? El 35% de los asiáticos tiene asesoramiento financiero con una alta satisfacción. La proporción cae al 17% en Latinoamérica (igualmente muy satisfechos); 25% en España, también muy bajo en Alemania. No hay cifras de EEUU, aunque se supone que es mayor que en otros países. Las oportunidades de crecimiento son también muy relevantes.

Este tipo de encuestas es interesante para detectar el sentimiento inversor general y hallar oportunidades de negocio para el sector del asesoramiento. También es útil para abrir un debate sobre cómo alcanzar al cliente y descubrirle las ventajas de invertir y planificar sus finanzas.

Nota: Imagen del informe “US Investor Pulse 2014″ de BlackRock. Página 12.

Oportunidad de mercado en T-Advisor: Villeroy und Boch

T-Advisor, a través de su herramienta “Oportunidades de mercado”, ha detectado la companía Villeroy und boch, cotizada en Xetra, como una oportunidad de inversión.

Estas son sus principales cifras de rentabilidad y volatilidad en los últimos años:

Datos principales de Villeroy und Boch en T-Advisor

El gráfico muestra la evolución en el último año:

Gráfico de Villeroy und Boch en T-Advisor

El análisis técnico desvela más datos:

Análisis técnico de Villeroy und Boch en T-Advisor

Por último, el análisis de riesgos es el siguiente:

Análisis de riesgos de Villeroy und Boch en T-Advisor

Villeroy und Boch es uno de los principales fabricantes de cerámica del mundo. Con sede en Alemania, se fundó hace más de 250 años y cotiza en bolsa desde 1990. El grupo tiene más de 7.750 empleados. Actualmente, Villeroy und Boch centra su actividad de negocio en las divisiones de “Baño y Wellness” y “Menaje de mesa”.

El último informe de 2013 muestra que la facturación fue estable comparada con 2012, hasta 745,3 millones de euros. Dos tercios de los mismos provienen de ventas en el extranjero. Sin embargo, el beneficio neto saltó un 62,6%, hasta 23,9 millones de euros. Villeroy und Boch aumentó un 5% el pago de dividendo, hasta 0,37 euros por acción.

Carteras modelo de T-Advisor: estos son nuestros resultados

T-Advisor, en tanto que solución de gestión de patrimonios para particulares y profesionales, no solo tiene herramientas para las propias inversiones, sino también propuestas para seguir o incluso copiar. Por eso nuestro sistema tiene sus propias carteras modelo. Son nueve: cinco relacionadas con perfiles de riesgo (de agresivo a muy conservador) y cuatro relacionadas con países (Alemania, Reino Unido, España y Nasdaq 100 de EEUU).

¿Cómo funcionan? Nosotros seleccionamos entre cuatro y seis ETFs para las carteras de perfil de riesgo y hasta diez acciones para las carteras de país. No son estáticas, sino que las rebalanceamos cada dos meses. Estos rebalanceos permiten mejorar los resultados, ya que excluimos las posiciones más afectadas por tendencias negativas de mercado y las sustituimos por mejores acciones y ETFs. La diversificación es parte también de la estrategia. Seleccionamos los valores con los mejores score y cifras relevantes para obtener los mejores resultados.

Estos son los resultados para 2014 de nuestras carteras modelo de perfil de riesgo:

Rentabilidad 1 año

Volatilidad

Ratio Sharpe

Agresivo

17,77%

10,94%

1,84

Dinámico

20,03%

9,91%

1,99

Equilibrado

19,50%

5,57%

2,84

Conservador

17,84%

2,06%

4,89

Muy conservador

14,02%

0,62%

5,81

¿Quién dijo que las estrategias muy conservadoras tienen muy bajas rentabilidades? Y ahora les mostramos los resultados de las carteras modelo de país:

Rentabilidad 1 año

Volatilidad

Ratio Sharpe

Índice

Alemania

20,84%

10,94%

1,84

2,65% (DAX)

España

9,31%

9,91%

1,99

3,66% (Ibex)

Nasdaq 100

1,91%

5,57%

2,84

18,8% (Nasdaq)

Reino Unido

-0,59%

2,06%

1,89

-2,71% (FTSE)

Nuestras estrategias han superado los índices de referencia (excepto en el caso de Nasdaq 100), pero incluso en un entorno negativo, como en Reino Unido, nuestra cartera redujo las pérdidas.

¿No está tentado de clonarlas? Tenemos una herramienta que le permite hacerlo a nuestros usuarios. ¡Pruébelo y compare los resultados con sus inversiones!

Alemania: oportunidades a menor ritmo

Alemania está en el corazón de Europa y es también de algún modo el corazón para la economía europea. La gran recesión vivida desde 2007 ha afectado profundamente a la Unión Europea. En medio de las discusiones entre los socios de la UE, Alemania ha impuesto su fuerza con la austeridad para controlar los presupuestos públicos. Pero hoy la receta muestra no ser necesariamente la mejor, ya que algunos expertos hablan de una tercera recesión en Europa. La alarma proviene de ver los débiles datos de Alemania.

La principal economía europea está muy bien vigilada: hay varios índices sobre el clima de negocios y consumidores. Los más famosos son el IFO y el GfK. Veamos el clima de negocios: ha empeorado este año.

Gráfico del IFO

Un catarro en Alemania es una enfermedad para el resto de países europeos. Alemania tiene una industria y un sector exportador fuertes. Químicas, fabricantes de automóviles, electrónica… son algunos de los principales sectores. ¿Qué pasa en el mercado bursátil alemán mientras el país vive estos signos negativos? La herramienta de tendencias globales de T-Advisor muestra que sólo un 9% de los valores cotizados son alcistas esta semana.

Gráfico T-Advisor de tendencias globales en Alemania

El índice DAX, el selectivo alemán, muestra que los principales ganadores este año son las químicas (Fresenius, Merck y Bayer). El sector financiero tiene solo un representante (Commerzbank), ya que no está en su mejor momento:

Mejores valores del DAX en T-Advisor

Por el contrario, los valores más débiles son finanzas (Deutshce Bank y Deutsche Boerse), la aerolínea nacional Lufthansa y dos empresas industriales, una de ellas relacionada con productos de consumo (Adidas).

Peores valores del DAX en T-Advisor

Las oportunidades de inversión en Alemania son todavía altas, aunque las cifras económicas tiendan a ser negativas. T-Advisor tiene una cartera modelo permanente con acciones alemanas rebalanceada cada dos meses. Esta cartera nunca ha tenido pérdidas. Estos son los datos principales:

Cartera modelo de Alemania en T-Advisor

Es posible que Alemania viva otra vez tiempos duros, pero los inversores tienen que investigar en el mercado con herramientas de alta calidad para encontrar las mejores oportunidades. T-Advisor monitoriza profundamente el mercado alemán para ofrecer este servicio.