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Vea nuestros tutoriales para crear y gestionar sus carteras de inversión

T-Advisor es una máquina que no para de innovar con ideas para promover inversiones fáciles para todos. Hemos abierto un canal de tutoriales en Youtube y Vimeo donde todos podrán comprobar cómo utilizar las herramientas de nuestra plataforma.

Por ejemplo, empecemos con la creación de una cartera de inversión. Ya hemos escrito sobre este tema, pero puede tener una idea de cómo es de fácil solo viendo este vídeo:

Cómo crear una cartera en T-Advisor

Ahora, descubramos qué información puede conseguir en T-Advisor para gestionar su cartera y hacer cambios con destreza para alcanzar mejores rendimientos:

Análisis de carteras con T-Advisor

Fácil, simple, con información relevante, solo en unos pocos pasos: esto es T-Advisor, su suite de herramientas profesionales para inversores hábiles e independientes.

T-Advisor incorpora la herramienta de bootstrapping a sus carteras

T-Advisor no para de mejorar la plataforma y proveer de herramientas avanzadas profesionales para inversores particulares de un modo sencillo y accesible. Así ocurre en este caso: la herramienta de bootstrapping.

¿Qué es el bootstrapping? Es un cálculo estadístico complejo, que es posible gracias a la capacidad actual de los ordenadores. Este cálculo proporciona una estimación de diferentes resultados con la probabilidad de que ocurran, teniendo en cuenta la evolución en el pasado. Lo aplicamos para calcular beneficios proyectados, también conocido como forward testing.

Piense en su cartera. Como inversores, muchas veces somos dubitativos e impacientes. Quisiéramos saber cómo va a evolucionar mi cartera. Nosotros no somos videntes ni tarotistas. Por el contrario, somos muy científicos. Nuestra herramienta de bootstrapping no ofrece datos ciertos, sino las posibilidades de que una cartera consiga diferentes rangos de beneficio.

Si entra en T-Advisor y elige una de sus carteras, solo tiene que hacer click en el botón de “bootstrapping”. Puede elegir el número de trayectorias y años que le gustaría analizar con un 95% de confianza estadística. Con un sencillo click, obtiene:

  • La simulación de resultados para el periodo que ha elegido. Esta muestra la pérdida máxima posible, el tiempo hasta el resultado de equilibrio y la evolución de los resultados mejores, esperados y peores.

Simulación de resultados con bootstrapping en T-Advisor

  • La distribución acumulada de rendimientos que explica las posibilidades (en %) de obtener un rango específico de retornos.

Distribución de rendimientos acumulados en bootstrapping de T-Advisor

  • Y los retornos acumulados en un año seleccionado con la probabilidad de que ocurra.

Rendimientos acumulados en bootstrapping de T-Advisor

La herramienta de bootstrapping es muy útil para detectar posibles evoluciones negativas para sus inversiones. Las pantallas le ayudan a hacer cambios y rebalanceos en su cartera para mejorar los resultados. Insistimos: es un análisis estadístico y ofrece proyecciones que cambiarán según las modificaciones que incluya en su cartera.

T-Advisor también ha incluido la herramienta de bootstrapping para hacer forward testing en acciones, fondos y ETFs, como les contaremos más adelante.

Buscador de activos: la herramienta total para encontrar valores

Pantalla principal del Buscador de Activos de T-Advisor

Una de las actividades más agotadoras para un inversor es cómo conseguir un buen buscador de activos. Todos son limitados, porque no filtran lo que nos gustaría o solo facilitan algunas cifras. Por supuesto, hay productos completos, pero el precio solo es aceptable para empresas o gestoras de fondos.

T-Advisor ha desarrollado la herramienta adecuada: el Buscador de Activos. Es un motor de búsquedas para encontrar todo tipo de activos salvo materias primas y derivados. Hay varias posibilidades de encontrar el activo que quiere:

  • Nombre
  • Tipo de activo: ETF, fondos, acciones, bonos, índices, liquidez y divisas
  • Mercado: hasta 60 en todo el mundo
  • Gestoras: hasta 140 en todo el mundo
  • Divisas: las 35 más importantes
  • Categoría: hasta 18 diferentes.

Algunas otras opciones de selección son:

  • Nuestro score: para encontrar los activos de mejor calidad para invertir
  • Rendimiento: para diferentes periodos de tiempo
  • Volatilidad: a 1 año
  • VaR: 95% a 1 año
  • Rango de precios: con un precio mínimo y máximo

Una vez que filtra, obtiene un gran número de cifras para analizar los activos. Además del resumen habitual, con el precio de cierre, la variación y nuestro score, tiene diferentes pestañas para ver el rendimiento para diferentes periodos seguidos, cifras relacionadas con el riesgo del activo (VaR, volatilidad y máximo descenso) y gráficos de señales de tendencia. Puede ordenar todas las categorías de mayor a menor y viceversa. También puede descargarse de cada activo su correspondiente T-Report, nuestro informe en profundidad sobre cada valor de nuestra plataforma.

Vivimos en un mundo lleno de información, pero es inútil, si no está ordenada o no podemos encontrar lo que queremos. El Buscador de Activos es la solución para inversores inteligentes que apuestan por un modelo autónomo: un motor de búsqueda rápido y fácil de usar para encontrar los activos que necesita. El precio: gratis. ¿Por qué deben pagar los inversores por una información relevante y de calidad para crear sus propias carteras?

T-Advisor se hace más social con herramientas de recomendación de activos

Hace un año, T-Advisor afrontó una gran evolución con la versión 3.0. Un diseño más amigable, nuevas herramientas e innovaciones y, sobre todo, la creación de una comunidad financiera. Estos logos abrieron nuevas posibilidades y hemos respondido a ellas.

El intercambio de ideas es una de las grandes demandas entre los usuarios de soluciones financieras. Nadie quiere sentirse solo. Preferimos compartir nuestro conocimiento, experiencias de ideas. Este es el centro de nuestra reciente evolución en T-Advisor 3.0. Nos hacemos más sociales y promovemos el intercambio de recomendaciones. ¿Cómo?

  • Un nuevo informe de activo con opciones de recomendación

Nueva ficha de activo en T-Advisor

¡No se preocupe! Mantenemos nuestro T-Report, pero mostramos los activos con un diseño más atractivo y sencillo de entender. Puede incluir el activo en su propia cartera haciendo click en el icono de cartera o solo seguir su evolución haciendo click en el icono de gráfico. Además, puede recomendar la compra o la venta del activo.

  • Seguimiento de recomendaciones de otros usuarios

Todos nuestros seguidores recibirán una alerta en su buzón de notificaciones cuando haga una recomendación alcista o bajista. En los módulos inferiores del informe del activo, también encontrará el usuario que hace una recomendación. Si hace click en su perfil de usuario, puede observar todas sus recomendaciones con estadísticas y filtros para seleccionar la información.

Módulo de recomendación de activos en la ficha personal de usuario de T-Advisor

  • Una pestaña específica con todas las recomendaciones

El módulo “Ideas de inversión” amplía sus contenidos con una pestaña para todas las recomendaciones hechas por sus usuarios. Puede seleccionar propuesta de compra o venta y el tipo de activo. Hay dos rankings: el de activos más recomendados y el de usuarios que recomiendan mejor.

Pestaña de recomendaciones en el módulo de ideas de inversión de T-Advisor

Nuestras herramientas sociales del principio se mantienen: calificación de usuarios y carteras, ranking de medallas de usuarios y score de carteras, la posibilidad de seguir otros usuarios, entre otras, como ya comentamos en anteriores posts.

Si ya es un usuario de T-Advisor, empiece a compartir. Recomiende sus activos preferidos o alerte sobre sus peores elecciones. Si no es todavía usuario, le invitamos a descubrir nuestra comunidad donde inversores autónomos e independientes están preparados para compartir sus conocimientos y aplicar las mejores herramientas avanzadas de inversión para obtener los mejores resultados. Esto solo ocurre en una plataforma: ¡T-Advisor!

¿Está funcionando mi cartera o no?

Pantalla principal de cartera en T-Advisor

Los inversores organizan sus inversiones de manera eficiente en carteras. Esta es la norma, pero la pregunta es: ¿cómo hacer un seguimiento de mi cartera? ¿Puedo prever de algún modo problemas en mis inversiones? ¿Qué ratios debería tener en cuenta para configurar y distribuir mis activos?

Hay algunos indicadores que nos dan pistas si vamos o no por el camino correcto y los cambios que debemos adoptar:

  • Rentabilidad: por supuesto, es el primero. Como inversor, no debes estar ansioso en el corto plazo, porque la volatilidad es la norma actual. Deberías utilizar herramientas que proporcionen diferentes plazos para comparar la evolución. Sin embargo, tienes que pensar en cambios si la rentabilidad se mantiene negativa en el medio plazo.
  • Comparar con otras referencias: es una buena idea comparar la evolución de tu cartera con los benchmarks (un índice o un smart benchmark). Esta comparación te ayudará a evaluar la proporción de beneficios o pérdidas que tienes y relativizar o subrayar la importancia del resultado. Por ejemplo, si tu cartera pierde un 3% y tu benchmark pierde un 5%, no está tan mal. Estás mejor que el índice, aunque deberías considerar cambiar tu estrategia, si la tendencia negativa se intensifica.
  • Diversificación: consigue gráficos de la proporción de activos en tu cartera relacionado con regiones, divisas y categoría de activos. Una distribución diversificada te ayudará a evitar diversos riesgos.
  • Riesgos: es realmente el segundo indicador más importante después de la rentabilidad. Analiza la volatilidad, el valor en riesgo (value at risk o VaR en inglés) y la contribución al riesgo de tus posiciones. Un análisis segmentado te enfocará mejor a tus próximas decisiones. ¿Debería mantener, comprar o vender? Otra cifra bastante importante es la ratio Sharpe para entender cómo es de interesante asumir riesgos para conseguir una determinada rentabilidad.
  • Tendencia: deberías como inversor utilizar herramientas para conocer la tendencia de la cartera, si es alcista o bajista.
  • Coherencia entre la cartera y el perfil inversor: ¿es tu cartera coherente con tu perfil inversor, tu tolerancia al riesgo y la rentabilidad esperada? Esta es otra cuestión que debes plantearte.

Necesitas herramientas para hacer un análisis completo y obtener una vista global de tu cartera y tomar las mejores decisiones para mejorar tus resultados. Es importante que utilices indicadores objetivos, observes riesgos y retornos, comprendas todo y tomes decisiones racionales, nunca guiadas por situaciones a corto plazo. Al final, no solo se trata de beneficios, sino sobre todo de preservación de capital. La plataforma T-Advisor ofrece estas cifras para que cualquier persona pueda configurar y hacer una distribución de activos en sus propias carteras del modo más eficiente.

Elige tu objetivo financiero y crea tu estrategia para conseguirlo

Invertir es una actividad seria. No es jugar a la lotería o apostar. Cuando inviertes, lo haces con un objetivo financiero específico: tu jubilación, tu casa o simplemente obtener buenos rendimientos para tu dinero. En cualquier caso, no puedes elegir tus inversiones de forma azarosa, sino con una estrategia.

Pantalla principal del planificador financiero de T-Advisor

El planificador de inversiones de T-Advisor te ayuda a seleccionar tu objetivo y obtener una estrategia en cuatro sencillos pasos. En el módulo “Mis objetivos”, haz click en “Nuevo Plan” y una ventana emergente te propondrá hasta 7 planes diferentes: invertir, vivienda, estudios, coche, vacaciones, salud y jubilación. Cada plan tiene sus configuraciones específicas para adaptar adecuadamente los resultados.

Ajustes para plan de jubilación

El sistema te preguntará por tu perfil de riesgo para seleccionar una estrategia cómoda para ti de conservadora a dinámica. El riesgo se vincula con la proporción de renta variable que estás dispuesto a aceptar en tu cartera. Si tienes dudas, la herramienta te ofrece un cuestionario sencillo para definirla.

Como resultado, obtienes una proyección con los retornos esperados y el mejor y peor escenarios. La herramienta también añade ajustes para evaluar los efectos de impuestos e inflación.

Proyección de plan de inversión

Al final, el sistema propone una distribución genérica vinculada a categorías de producto, no a fondos, acciones o ETFs específicos. Después de eso, puedes crearte tu propia cartera siguiendo esta propuesta.

Resultado del planificador financiero

¿Tienen sentido todas estas herramientas? Por supuesto. Son muy útiles para cualquier inversor, porque muestra las opciones de obtener resultados concretos en un periodo específico. Es una herramienta para evitar falsas proyecciones o sueño. A la hora de invertir, es importante ser realista, porque estás utilizando tu propio dinero. Las inversiones son siempre arriesgadas y las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras, como insisten los clásicos textos de descargo de responsabilidad. Por eso, los inversores deben utilizar herramientas para planificar y organizar sus carteras.

Uno de los principales problemas que encontramos en los inversores medios es la falta de planes. Tienen dinero, pero no saben qué hacer con él o cómo distribuirlo. Esta indecisión tiene un efecto negativo: su dinero pierde poder adquisitivo y no se benefician de posibles evoluciones positivas en los mercados financieros. Están perdiendo doblemente.

Con un planificador de inversiones, cada uno es consciente de sus opciones para conseguir un objetivo, organizar globalmente sus finanzas, percibir los progresos y cambiar la estrategia, si no funciona. Este es el objetivo que T-Advisor apoya como modelo: los inversores deben tener el control de sus decisiones financieras con las mejores herramientas gratuitas.

Mi meta en tiempos bajistas: la preservación de capital

Los mercados están ahora muy volátiles. Hemos vivido un periodo bajista acusado, pero no está claro que la subida se consolide, porque la tendencia no está clara todavía. En este caso, el pánico es el peor asesor. Por el contrario, los inversores tienen que analizar adecuadamente sus carteras para tomar las decisiones adecuadas. Si no eres un trader, si eres un inversor a largo plazo, tienes que asumir que es difícil evitar las pérdidas en algunos periodos, más aún cuando todos los mercados están cayendo con fuerza. Por lo tanto, tu objetivo tiene que ser otro: la preservación de capital.

¿Qué significa preservar tu capital? Tu objetivo como inversor debe ser mantener tus activos con las menores pérdidas posibles o, por supuesto, obtener beneficios. Como hay muchos cambios a largo plazo, tienes que concentrar tus preocupaciones en los tiempos bajistas: ¿cuánto estás perdiendo? El éxito es no perder o perder menos que tu mercado de referencia, pero ¿cómo puedes obtener esa información? La respuesta es el smart benchmark.

Gráfico de smart benchmark en T-Advisor

La imagen superior es muy clara: mi cartera pierde, porque he invertido en un mercado que ha entrado fuerte en negativo, pero yo solo pierdo un 2,4%, mientras que el mercado de referencia (el smart benchmark) pierde un 14%. ¿No está mal, eh?

Como decimos con frecuencia, es importante disponer de las herramientas adecuadas para analizar tus inversiones y tomar decisiones. La preservación de capital debe ser tu primera meta. No pierdas dinero o pierde lo mínimo. En los periodos alcistas, tu objetivo será superar la rentabilidad del mercado de referencia.

El siguiente gráfico es incluso más claro:

Gráfico de riesgo de cartera en T-Advisor

Mi cartera “Germany” está mucho mejor que el mercado de referencia: pérdidas mucho menores en un periodo bajista, menos volatilidad y un mejor ratio Sharpe.

¿Qué otras herramientas debo tener en cuenta para preservar mi capital?

  • Analiza cómo contribuyen al riesgo tus posiciones. En este caso, puedes averiguar si tienes un activo incómodo para sustituirlo.

Gráfico de activos según contribución al riesgo

Perfil de riesgo relacionado con riesgo de cartera

  • Considera la diversificación. En tiempos bajistas, la diversificación es una gran ayuda para evitar graves pérdidas. Puedes analizarlo con el beneficio en diversificación, que compara cuánto ganas si tu cartera tiene diferentes activos:

Tabla de beneficio en diversificación en T-Advisor

  • Observa el Value at Risk (valor en riesgo), que mide la probabilidad de tener un determinado nivel de pérdidas. Como puedes ver, mi cartera tiene el peor VaR, lo que significa que tengo que considerar algunos cambios en mi distribución para evitar futuras pérdidas.

Tabla de riesgo de cartera en T-Advisor

Todas esta cifras ayudarán a entender tu posición actual y tu riesgo. Entonces, podrás decidir si tienes que rebalancear total o parcialmente tu cartera. La estrategia es clara: mantén tu capital y configura tu cartera para perder menos en los malos tiempos y superar las ganancias del mercado de referencia en los tiempos favorables.

Las herramientas que necesitas para invertir de forma eficiente con tu cartera

Imagina que tienes una cartera. Bien, has organizado tu objetivo financiero en una composición estructurada de acciones, bonos o cualquier activo acorde a tu perfil inversor. Sin embargo, eres un inversor motivado y tienes interés en seguir, mejorar y analizar tus inversiones… y no encuentras las herramientas adecuadas para hacerlo.

¿Qué herramientas necesitas? En primer lugar, necesitas una plataforma que te permita crear fácilmente tu cartera con pasos sencillos e incorporar tus activos de tu propia hoja Excel o directamente en el sistema. Es importante que puedas seleccionar adecuadamente tu perfil desde el principio.

Pantalla de T-Advisor para crear una cartera

Una vez que has creado tu cartera e incluido los activos, tienes que hacer seguimiento y análisis. No se trata solo de diferentes periodos de rentabilidad y volatilidad, sino también de un análisis de la diversificación y los riesgos. Como inversor, debes tener en cuenta que uno de los principales objetivos es la preservación de capital. Esto significa que una correcta estrategia de inversión debería superar la rentabilidad del mercado de referencia en los periodos alcistas y tener unas pérdidas sustancialmente menores en periodos bajistas. El beneficio de diversificación, qué activos contribuyen más al riesgo o una comparación con un benchmark compuesto (smart benchmark, como lo denominamos en T-Advisor) son herramientas útiles para esto.

Pantalla de análisis de riesgos de cartera en T-Advisor

Este análisis debería incluir también un análisis gráfico de la distribución de activos para comprender la concentración del riesgo en diferentes conceptos.

Pantalla de análisis de distribución de activos en T-Advisor

Y finalmente, por lo que se refiere al análisis y monitorización, deberías tener acceso a algún tipo de calificación o score para percibir la calidad de tu portfolio, así como algunas sugerencias de mejora.

Pantalla de calificación de cartera y sugerencias de mejora en T-Advisor

En el caso de que percibas que tu cartera necesita una mejora, tu plataforma debería incluir una herramienta para analizar de dónde vienen los problemas y optimizar los resultados. La optimización tiene que proponer una frontera eficiente para la distribución de activos y una propuesta de los cambios que deben introducirse.

Herramienta de optimización de cartera en T-Advisor

Herramienta de frontera eficiente de cartera en T-Advisor

Por último, necesitas un sistema de alerta para reaccionar cuando hay profundos movimientos en los mercados que afectan a tu cartera. Tu plataforma debería también proporcionarte un sistema para configurar las alertas según tus necesidades.

Pantalla de configuración de alertas en T-Advisor

T-Advisor es tu alternativa para crear, monitorizar, optimizar y modificar de forma eficiente tu cartera de forma autónoma e independiente. Hay muchas plataformas, pero tiene menos herramientas o son de pago. Puedes elegir T-Advisor de forma gratuita para sentir la experiencia de invertir y controlar tus finanzas por ti mismo.

 

“T-Advisor completa y potencia el aprendizaje de los futuros profesionales de las finanzas”

David Pla-Santamaría, director del master

El profesor David Pla-Santamaría es el director del Máster de Asesoramiento Financiero y Seguros de la Universidad Politécnica de Valencia. En su última edición, este máster ha incorporado T-Advisor como herramienta para el trabajo de aprendizaje de los alumnos. Pla-Santamaría destaca la calidad y profesionalidad de T-Advisor y el acercamiento que permite de los alumnos a la realidad del trabajo de asesoramiento financiero.

¿Cómo surge vuestro máster? ¿Cuántas ediciones lleváis? Háblanos un poco de su historia y su interés para los futuros asesores.

El Master surge como respuesta a una edición de un curso de menor entidad impartido por la Universidad Politécnica de Valencia para directivos de Fidenzis en el 2007. Este grupo acabó tan satisfecho de la formación recibida que logró mediar para que el departamento de formación de Bancaja nos contratara una ampliación del curso de 200 horas. El programa de esta ampliación fue diseñado por los propios profesionales en base a los necesidades que detectaban en su día a día.

Del Máster llevamos 9 ediciones. Del Diploma de Extensión Universitaria en Asesoría Financiera Europea llevamos 24 ediciones.

El interés que tiene esta formación para futuros asesores es clara: el índice de contenidos del máster incorpora y excede todo lo marcado por EFPA (European Financial Planning Association) para el nivel EFA (European Financial Advisor). EFPA es uno de los protagonistas en la regulación de la profesión del asesor financiero en España y en Europa. Tener la formación que ellos consideran adecuada, es clave para lograr progresar profesionalmente en el sector.

¿Cómo conoces T-Advisor? ¿Por qué os decidisteis a incorporarlo a vuestro máster? ¿Qué os aportaba?

Desde hace años conocíamos la marca y la relevancia de TechRules como proveedor de sistemas de gestión de información en el sector financiero. Sabíamos que era uno de los principales actores a nivel nacional. La incorporación de un software que permitiera a nuestros alumnos “aprender-haciendo” y aplicar todos los conocimientos que trasladamos en nuestros cursos era una decisión estratégica que teníamos clara desde un principio. En años anteriores contamos con otras herramientas que abordaban este objetivo, pero necesitábamos una propuesta más profesional y con mayor calidad, por lo que apostamos por T-Advisor.

¿Qué aspectos positivos destacas de T-Advisor para los alumnos de vuestro máster? 

T-Advisor abre la puerta a un amplio universo de activos financieros con los que trabajar y diseñar soluciones personalizadas a problemas o necesidades concretas de clientes reales. Además, orienta cuantitativamente a los alumnos en la toma de sus decisiones y les permite optimizar carteras, analizar sus decisiones, cuantificar sus errores y aciertos y realmente, sentirse como un auténtico asesor financiero con una plataforma profesional de gestión de activos a su disposición.

¿Qué propuestas de mejora de T-Advisor harías para que los alumnos tuvieran todavía un mejor acercamiento al trabajo de asesor con esta plataforma?

En este punto, voy a utilizar las respuestas de nuestros alumnos, ya que les pasamos una encuesta en este sentido.

  • “Añadir un mayor universo de activos, sobre todo ETFs y fondos de inversión”.
  • “Incluir información no cuantitativa para ciertos activos, como por ejemplo RF”.
  • “Pediría a T-Advisor que hiciera más intuitiva la operativa y la representación gráfica de la cartera”.
  • “Incorporar orientaciones a las implicaciones fiscales de las decisiones”.

¿Cómo valoras la apuesta de T-Advisor para que pueda utilizarse en la enseñanza universitaria?

De máximo interés a todos los niveles. El potencial de T-Advisor para complementar y potenciar el aprendizaje en el aula universitaria es clave para una mejor preparación de los futuros profesionales de las finanzas. Aunque posteriormente el alumno migre a utilizar la plataforma interna de la entidad financiera en la que desarrolle su carrera profesional, siempre podrá continuar haciendo análisis independientes desde T-Advisor, mejorando de esta forma la calidad del asesoramiento que pueda ofrecer a sus clientes. Es una buena herramienta para reducir el conflicto de intereses del asesor entre cliente y corporación.

¿Cuándo abrís la próxima convocatoria del máster?

Las ediciones el Máster en Asesoramiento Financiero y Seguros de la UPV son de octubre a diciembre del año siguiente (15 meses), por lo que el próximo periodo de matrícula se abrirá en julio 2016. Ahora bien, somos conscientes que hay interesados en especializarse en asesoramiento financiero que no pueden esperar hasta esas fechas, por lo que durante el resto del año, tenemos un producto formativo alternativo que llamamos Curso de Asesor Financiero que cubre todo el nivel EFA de EFPA y cuya matrícula está abierta todo el año. La diferencia principal con el Máster está relacionada con la metodología docente y el sistema de seguimiento del alumno.

Los resultados de las carteras modelo de T-Advisor en 2015

T-Advisor, en tanto que solución de gestión de patrimonios para particulares y profesionales, no solo tiene herramientas para las propias inversiones, sino también propuestas para seguir o incluso copiar. Por eso nuestro sistema tiene sus propias carteras modelo. Son nueve: cinco relacionadas con perfiles de riesgo (de agresivo a muy conservador) y cinco relacionadas con países (Alemania, Reino Unido, España y México y Nasdaq 100 en América).

¿Cómo funcionan? Nosotros seleccionamos entre cuatro y seis ETFs para las carteras de perfil de riesgo y hasta diez acciones para las carteras de país. La principal cuestión para nosotros es la preservación de capital. Por eso, nuestros resultados, cuando son negativos, son mejores que los mercados. Para conseguirlos, rebalanceamos las carteras cada dos meses. Estos rebalanceos permiten mejorar los resultados, ya que excluimos las posiciones más afectadas por tendencias negativas de mercado y las sustituimos por mejores acciones y ETFs. La diversificación es parte también de la estrategia. Seleccionamos los valores con los mejores score y cifras relevantes para obtener los mejores resultados.

Estos son los resultados para 2015 de nuestras carteras modelo de perfil de riesgo:

Rentabilidad 1 año Volatilidad Ratio Sharpe
Agresivo -2,53% 19,44% 0,57
Dinámico 1,47% 16,86% 0,51
Equilibrado 3,53% 10,03% 0,58
Conservador 1,52% 3,94% 0,90
Muy conservador 0,80% 2,39% 0,18

Las cifras se tomaron el 13 de enero y están influidas por la pésima tendencia de las últimas semanas. Sin embargo, el único resultado negativo es nuestra cartera Agresiva y las pérdidas son menores si las comparamos con la rentabilidad a 1 año de algunos de los principales índices: S&P (-4,42%), Londres (-8,80%), Madrid (-9%), Hong Kong (-17.96%).

Y ahora les mostramos los resultados de las carteras modelo de país:

Rentabilidad 1 año Volatilidad Ratio Sharpe Índice
Alemania 44,70% 19,89% 6,23 2,08% (DAX)
España 5,74% 18,28% 1,59 -9,00% (Ibex)
México 23,96% 15,03% 5,09 -1,81% (IPC)
Nasdaq 100 2,97% 18,52% 3,27 -2.44% (Nasdaq)
Reino Unido 18,32% 14,72% 2,98 -8,80% (FTSE)

Nuestras estrategias han superado los índices de referencia e incluso en un entorno negativo, todos tuvieron resultados positivos, frente a los negativos de los índices.

¿No está tentado de clonarlas? Tenemos una herramienta que le permite hacerlo a nuestros usuarios. ¡Pruébelo y compare los resultados con sus inversiones!