Monthly Archives: February 2016

Ranking T-Advisor: Nuestras mejores acciones y fondos en febrero

¿Qué acciones y fondos fueron los mejores en enero? T-Advisor publica su ranking a partir de su score. El score patentado de T-Advisor proporciona una calificación de activos (alcista, neutral o bajista) basado en indicadores de rendimiento y análisis técnico.

Las mejores acciones en febrero fueron las siguientes:

Empresa Score Rent. YTD Volatilidad VaR Semanal Mercado

EUROPA

Tessi

10

17.11%

20.67%

-3.09%

París
Aubay

10

14.15%

29.06%

-6.71%

París
Muhlbauer Holding

10

8.98%

26.87%

-6.13%

Deutsche Boerse
Artec Technologies

9,95

8.23%

95.81%

-18.13%

Deutsche Boerse
Verbio

9,79

12.27%

58.49%

-11.08%

Deutsche Boerse

EEUU

Richmont Mines

10

40.81%

48.66%

-13.79%

NYSE
Pro-Dex Inc

9,92

22.12%

32.17%

-8.33%

Nasdaq
Black Hills Corp

9,86

23.67%

25.83%

-6.68%

NYSE
Chase Corp

9,77

12.20%

29.60%

-6.60%

NYSE
Orbcomm

9,76

18.37%

34.67%

-7.17%

Nasdaq

ASIA-PACÍFICO

New World China

10

20.29%

36.19%

-6.11%

Hong Kong
St. Barbara

9,91

29.47%

73.81%

-13.81%

Australia
Daito Trust

9,80

7.92%

25.09%

-6.56%

Tokio
Yamaha

9,75

5.97%

30.23%

-5.30%

Tokio
Lion Corp

9,71

4.98%

33.35%

-6.70%

Tokio

LATINOAMÉRICA

Embonor

9,17

2.32%

25.83%

-6.03%

Santiago de Chile
Banco Crédito e Inversión

7,80

4.41%

16.28%

-3.43%

Santiago de Chile
Parque Arauco

7,48

0.60%

16.70%

-4.42%

Santiago de Chile
Paz Corp

7,46

7.26%

19.47%

-4.09%

Santiago de Chile
Inversiones Agua

7,33

0.10%

8.33%

-2.52%

Santiago de Chile

Los mejores fondos en febrero fueron los siguientes:

Fondo Score Rent. YTD Volatilidad VaR semanal Gestora

RENTA VARIABLE

Invesco Korean Equity Fund A

7,85

8,33%

26,85%

-7,86%

Invesco AM
MLIS M WT MKT N Shares-EUR A – CAPITALISATION

7,44

1,07%

3,77%

-0,88%

Merril Lynch Fund
OM GLB EQ AB RE — ACCUM,PTG,SHS — CLASS -I- EUR

7,32

0,44%

4,70%

-1,55%

Old Mutual Dublin
SISF Japanese Equity Alpha I

6,62

7,48%

18,20%

-4,77%

Schroder
AXA WF Human Capital F DIS EUR

6,61

17,47%

15,07%

-2,96%

AXA
AXA WF FRM Switzerland M CAP

6,41

1,38%

17,02%

-5,44%

AXA
AWF FRA AMER GR — Shares -A- — Capitalisation

6,40

11,12%

20,24%

-4,87%

AXA

RENTA FIJA

BLACKROCK PY ST-SBI

8,55

1,71%

7,87%

-1,74%

BlackRock
CIE BENR OPP IN — SHS -A-(USD)

7,90

3,11%

2,05%

-0,54%

Comp, Benjamin de Rothschild
AXA WF Global Aggregate Bonds M CAP USD Hedged USD

7,61

1,48%

2,79%

-0,64%

AXA
FC CART RT FJ DURAC – UNITS

7,04

0,77%

11,13%

-0,82%

Caixabank
BLKRK MUNASST

7,01

2,45%

8,42%

-1,89%

BlackRock
Carmignac Court Terme

6,91

0,05%

0,06&

0,00%

Carmignac
JPMF US Dollar Liquidity C – USD

6,82

0,01%

0,01%

0,00%

JP Morgan AM
PIMCO MUN INC-SBI

6,43

2,64%

8,39%

-2,07%

PIMCO Global Adv,
FONDEUDPUBINTER – UNITS

6,39

0,51%

5,33%

-1,02%

Caixabank

Oportunidades de mercado semanales en T-Advisor: las mejores el 22 de febrero

T-Advisor actualiza semanalmente la lista de oportunidades de mercado de diversas bolsas del mundo. Resumimos una selección de las mejores:

EUROPA

  • Sika (Suiza). Una empresa global que desarrolla sistemas y productos para el sellado, amortiguación, refuerzo y protección en el sector de la edificación y la industria de vehículos a motor.

Datos principales de Sika en T-Advisor

Gráfico de Sika en T-Advisor

  • Eurofins Scientific (París). Un grupo de laboratorios proveedores de servicios de análisis para la industria farmacéutica, alimentaria, medioambiental y de consumo.

Datos principales de Eurofins Scientific en T-Advisor

Gráfico de Eurofins Scientific en T-Advisor

AMÉRICA

  • Tech Data Corp (Nasdaq). Uno de los mayores distribuidores tecnológicos del mundo.

Datos principales de Data Tech Corp en T-Advisor

Gráfico de Tech Data Corp en T-Advisor

  • Banco de Crédito e Inversiones (Chile). El cuarto grupo bancario más grande de Chile.

Datos principales de Banco de Crédito e Inversiones en T-Advisor

Gráfico de Banco de Crédito e Inversiones en T-Advisor

ASIA

  • Bolu Cimento (Estambul). Un productor de cemento de Turquía.

Datos principales de Bolu Cimento en T-Advisor

Gráfico de Bolu Cimento en T-Advisor

  • Yamaha (Tokyo). Una multinacional y conglomerado con una amplia gama de productos y servicios, como instrumentos musicales, electrónica, motocicletas y equipamiento deportivo.

Datos de Yamaha en T-Advisor

Gráfico de Yamaha en T-Advisor

Vea más oportunidades de las principales bolsas del mundo en nuestro módulo “Oportunidades de mercado” en T-Advisor.

Las herramientas que necesitas para invertir de forma eficiente con tu cartera

Imagina que tienes una cartera. Bien, has organizado tu objetivo financiero en una composición estructurada de acciones, bonos o cualquier activo acorde a tu perfil inversor. Sin embargo, eres un inversor motivado y tienes interés en seguir, mejorar y analizar tus inversiones… y no encuentras las herramientas adecuadas para hacerlo.

¿Qué herramientas necesitas? En primer lugar, necesitas una plataforma que te permita crear fácilmente tu cartera con pasos sencillos e incorporar tus activos de tu propia hoja Excel o directamente en el sistema. Es importante que puedas seleccionar adecuadamente tu perfil desde el principio.

Pantalla de T-Advisor para crear una cartera

Una vez que has creado tu cartera e incluido los activos, tienes que hacer seguimiento y análisis. No se trata solo de diferentes periodos de rentabilidad y volatilidad, sino también de un análisis de la diversificación y los riesgos. Como inversor, debes tener en cuenta que uno de los principales objetivos es la preservación de capital. Esto significa que una correcta estrategia de inversión debería superar la rentabilidad del mercado de referencia en los periodos alcistas y tener unas pérdidas sustancialmente menores en periodos bajistas. El beneficio de diversificación, qué activos contribuyen más al riesgo o una comparación con un benchmark compuesto (smart benchmark, como lo denominamos en T-Advisor) son herramientas útiles para esto.

Pantalla de análisis de riesgos de cartera en T-Advisor

Este análisis debería incluir también un análisis gráfico de la distribución de activos para comprender la concentración del riesgo en diferentes conceptos.

Pantalla de análisis de distribución de activos en T-Advisor

Y finalmente, por lo que se refiere al análisis y monitorización, deberías tener acceso a algún tipo de calificación o score para percibir la calidad de tu portfolio, así como algunas sugerencias de mejora.

Pantalla de calificación de cartera y sugerencias de mejora en T-Advisor

En el caso de que percibas que tu cartera necesita una mejora, tu plataforma debería incluir una herramienta para analizar de dónde vienen los problemas y optimizar los resultados. La optimización tiene que proponer una frontera eficiente para la distribución de activos y una propuesta de los cambios que deben introducirse.

Herramienta de optimización de cartera en T-Advisor

Herramienta de frontera eficiente de cartera en T-Advisor

Por último, necesitas un sistema de alerta para reaccionar cuando hay profundos movimientos en los mercados que afectan a tu cartera. Tu plataforma debería también proporcionarte un sistema para configurar las alertas según tus necesidades.

Pantalla de configuración de alertas en T-Advisor

T-Advisor es tu alternativa para crear, monitorizar, optimizar y modificar de forma eficiente tu cartera de forma autónoma e independiente. Hay muchas plataformas, pero tiene menos herramientas o son de pago. Puedes elegir T-Advisor de forma gratuita para sentir la experiencia de invertir y controlar tus finanzas por ti mismo.

 

Oportunidad de mercado en T-Advisor: Sabesp

T-Advisor, a través de su herramienta “Oportunidades de mercado”, ha detectado la companía Sabesp, cotizada en la Bolsa de Sao Paulo, como una oportunidad de inversión.

Estas son sus principales cifras de rentabilidad y volatilidad en los últimos años:

Datos principales de Sabesp en T-Advisor

Tendencia de Sabesp en T-Advisor

El gráfico muestra la evolución en el último año:

Gráfico de Sabesp en T-Advisor

El análisis técnico desvela más datos:

Análisis técnico de Sabesp en T-Advisor

Por último, el análisis de riesgos es el siguiente:

Análisis de riesgos de Sabesp en T-Advisor

Sabesp es la mayor compañía de gestión de residuos del mundo por capitalización bursátil. Es una compañía de capital mixto que provee de agua y limpieza de aguas residuales al Estado de Sao Paulo en Brasil. Fundada en 1973, cotiza desde 2002 en NYSE y Bovespa, aunque la mayoría del capital es propiedad del Gobierno del Estado de Sao Paulo.

Los ingresos operativos netos en los nueve primeros meses de 2015 fue de 8.488,5 millones de reales, un 1,42% más que en el mismo periodo de 2014. El Ebitda (Beneficios antes de intereses, depreciaciones y amortizaciones) mejoró en ese periodo un 24,6% comparado con 2014, hasta 3.017,1 millones de reales. Sin embargo, el beneficio neto cayó un 91,3% hasta septiembre, hasta 75,3 millones de reales, debido a una pérdida en el tercer cuarto. El precio de la acción ha subido un 60% desde el mínimo de enero de 2015.

Vivimos una crisis en los mercados, pero ¿qué alternativas tengo para mi dinero?

Al principio del año, un analista ya mencionó la razones del mercado bajista que estamos viviendo.

Evolución de las principales bolsas mundiales en el último año

No es solo el crash en China y sus consecuencias (lento desarrollo económico, caída de la demanda de materias primas), sino que hay muchos factores que explicar. Por solo citarlos:

  • El precio del petróleo: lejos de ser una buena noticia, la brusca caída en el precio del petróleo puede mostrar más bien una demanda débil, no un exceso de oferta. Esto significa que el desarrollo económico puede empeorar. Además, las compañías de petróleo está muy endeudadas. Con un precio bajo, sufrirán para devolver esas deudas.
  • Tipos de interés ascendentes en EEUU: La subida de tipos decidida por la Fed el año pasado no será la última en los próximos meses. El crecimiento económico en EEUU muestra algunas señales de alerta este año y los banqueros centrales prefieren esperar en vez de enviar una señal negativa. Ya veremos…
  • Deutsche Bank: recién añadido a la crisis. Uno de los principales bancos de Europa y del mundo presentó unas elevadas pérdidas, pero lo peor fueron las sospechas sobre su solvencia. Esta crisis podría poner el euro en una difícil posición para continuar existiendo.

Evolución de Deutsche Bank desde el 1 de enero

Podríamos mencionar otras, pero mucha gente pregunta: ¿estamos viviendo una recesión de nuevo? Algunos analistas son muy pesimistas, otros están en una posición intermedia. En cualquier caso, la evolución del mercado, que está guiada muchas veces por la irracionalidad, no es un buen pronosticador de crisis económicas.

La pregunta es otra. En crisis anteriores, había alternativas para mover el dinero y obtener beneficios. ¿Cuál es la alternativa ahora? Las acciones se hunden, los inversores están pagando intereses por los bonos más seguros, las materias primas están en sus puntos más bajos en años y los productos bancarios tradicionales ofrecen bajos intereses. Lo mejor que hacer:

  • No entre en pánico: las subidas y bajadas son habituales en los mercados. Incluso las fuertes caídas son comunes. Si tiene una estrategia definida por su perfil de riesgo, manténgala.
  • No se obsesione con las noticias: los medios están continuamente bombardeando con noticias negativas para llamar la atención. ¡Apáguelos!
  • No venda de forma masiva: el mayor error de un inversor es vender en un mercado bajista.
  • Mantenga una perspectiva a largo plazo: los inversores habituales no son traders. Invierten para hacer planes futuros. Si no necesita el dinero ahora, mantenga la calma. Espere hasta que el paisaje esté más despejado.

Oportunidades de mercado semanales en T-Advisor: las mejores el 8 de febrero

T-Advisor actualiza semanalmente la lista de oportunidades de mercado de diversas bolsas del mundo. Resumimos una selección de las mejores:

EUROPA

  • Kone (Helsinki). Uno de los principales fabricantes mundiales de ascensores, escaleras mecánicas, pasillos móviles y puertas automáticas.

Datos principales de Kone en T-Advisor

Gráfico de Kone en T-Advisor

  • Engineering (Italia). Una empresa líder en Italia en software, servicios tecnológicos, subcontratación y consultoría.

Datos principales de Engineering en T-Advisor

Gráfico de Engineering en T-Advisor

AMÉRICA

  • AFP Habitat (Chile). Uno de los principales fondos de pensiones de Chile.

Datos principales de AFP Habitat en T-Advisor

Gráfico de AFP Habitat en T-Advisor

  • Hypermarcas (Sao Paulo). Una empresa de productos de consumo con dos líneas de negocio principales: farmacia y productos de higiene.

Datos principales de Hypermarcas en T-Advisor

Gráfico de Hypermarcas en T-Advisor

ASIA

  • Ashok Leyland (Bombay). El segundo fabricante de vehículos comerciales más grande de la India.

Datos principales de Ashok Leyland en T-Advisor

Gráfico de Ashok Leyland en T-Advisor

  • NTT Data (Tokyo). Una compañía japonesa de integración de sistemas y filial de la Nippon Telegraph and Telephone (NTT).

Datos principales de NTT Data en T-Advisor

Gráfico de NTT Data en T-Advisor

Vea más oportunidades de las principales bolsas del mundo en nuestro módulo “Oportunidades de mercado” en T-Advisor.

Robots asesores: la palabra que está cambiando las finanzas

Robots asesores : imagen de la app de T-Advisor

Robots asesores, robots financieros, roboadvisors o roboadvisers en inglés: el nombre empezó como algo despectivo, pero al final ha sido adoptado por los diferentes proveedores que operan en el sector. Es la palabra de moda en la tecnología financiera (o fintech, como se suele conocer).

El concepto es simple: con la evolución tecnológica, se han desarrollado algoritmos para crear carteras y gestionarlas automáticamente o con una intervención humana mínima. Tradicionalmente, un asesor financiero se reunía con el cliente, escuchaba sus necesidades y creaba una cartera personal vinculada a un plan financiero. En el caso de los robots asesores, el cliente se registra, rellena un cuestionario de perfil de riesgo inversor y el sistema le propone una cartera modelo. Esta cartera cambia (lo que se conoce como rebalanceos), a través de algoritmos, con el fin de mejorar los resultados cuando los mercados tienen una etapa negativa. Fácil: inviertes y la máquina trabaja.

El efecto inmediato y claro es en el precio: las comisiones son muy bajas. La tecnología ha abierto una puerta enorme a los servicios de bajo coste con una gran calidad y las finanzas no están fuera de esta tendencia. Los robots financieros son la solución para pequeños inversores que no tienen suficientes fondos para ser rentables a los asesores, pero buscan más rentabilidad que los productos bancarios tradicionales, como los depósitos. Además, los inversores sienten el control de sus inversiones, ya que tienen una plataforma disponible las 24 horas todos los días con una interfaz web o una aplicación móvil de diseño atractivo. También tienen más ventajas, como ya hemos explicado anteriormente.

¿Por qué son tan baratos?

  • La plantilla es pequeña.
  • Las carteras está formadas de ETF, que son un tipo de fondos sencillo, transparente y con bajas comisiones.
  • Los productos son carteras masivas. No hay cartera personalizada, como hacen los asesores tradicionales, sino una para cada perfil de riesgo.

La lista de empresas es larga y los activos gestionados crecen rápidamente: un estudio de AT Kearney indicaba que los activos gestionados por los robots asesores alcanzarían los 2,2 billones de dólares en 2020. Actualmente, los mayores robots asesores (en EEUU) gestionan 3.000 millones de dólares. Por eso, los grandes actores del sector financiero, que inicialmente los rechazaban, están desarrollándolos o incluso comprándolos: Schwab y Vanguard han desarrollado sus propias soluciones, BlackRock e Investor han comprado robots asesores.

En el caso de T-Advisor, hay una mezcla entre herramientas de gestión autónoma para inversores que quieren gestionar todas sus inversiones de forma independiente y un módulo de carteras modelo como las que existen en los robots asesores. Y todo gratuito.

El mapa está cambiando: los inversores buscan soluciones más tecnológicas, autónomas y baratas para ellos. Los robots financieros eran criticados porque los clientes no encontrarían a nadie al otro lado del teléfono en caso de crisis. Actualmente, estamos viviendo tiempos difíciles en los mercados. Ya veremos cómo es el paisaje financiero al final del año: ¿más o menos robots financieros? ¿Más o menos activos gestionados por ellos? ¿Mejores o peores rentabilidades para sus clientes?

Oportunidades de mercado semanales en T-Advisor: las mejores el 1 de febrero

T-Advisor actualiza semanalmente la lista de oportunidades de mercado de diversas bolsas del mundo. Resumimos una selección de las mejores: 

EUROPA

  • Adidas (Xetra). El segundo fabricante de ropa deportiva más grande del mundo.

Datos principales de Adidas en T-Advisor

Gráfico de Adidas en T-Advisor

  • Imperial Tobacco (Londres). El cuarto fabricante mundial de cigarrillos y el primero del mundo de cigarros puros.

Datos principales de Imperial Tobacco en T-Advisor

Gráfico de Imperial Tobacco en T-Advisor

AMÉRICA

  • Promotora y Operadora de Infraestructuras (México). Una compañía enfocada a la construcción, operación, desarrollo y financiación de todo tipo de infraestructuras, como autopistas, ferrocarriles, puertos, aeropuertos y plantas de tratamiento de agua y residuos.

Datos principales de Promotora y Operadora de Infraestructuras en T-Advisor

Gráfico de Promotora y Operadora de Infraestructuras en T-Advisor

  • CGI Group (Toronto). Una de las compañías independientes de TIC y servicios de procesos para negocios más grandes del mundo.

Datos principales de CGI Group en T-Advisor

Gráfico de CGI Group en T-Advisor

ASIA

  • Sojitz (Tokio). Un conglomerado de varias compañías que opera en diferentes ramos, como la fabricación de productos, la importación, la exportación y la prestación de servicios.

Datos principales de Sojitz en T-Advisor

Gráfico de Sojitz en T-Advisor

  • Harvey Norman Holdings (Australia). Una franquicia y minorista de productos eléctricos, informáticos, muebles, entretenimiento y ropa de cama.

Datos principales de Harvey Norman Holdings en T-Advisor

Gráfico de Harvey Norman Holding en T-Advisor

Vea más oportunidades de las principales bolsas del mundo en nuestro módulo “Oportunidades de mercado” en T-Advisor.