El profesor David Pla-Santamaría es el director del Máster de Asesoramiento Financiero y Seguros de la Universidad Politécnica de Valencia. En su última edición, este máster ha incorporado T-Advisor como herramienta para el trabajo de aprendizaje de los alumnos. Pla-Santamaría destaca la calidad y profesionalidad de T-Advisor y el acercamiento que permite de los alumnos a la realidad del trabajo de asesoramiento financiero.

¿Cómo surge vuestro máster? ¿Cuántas ediciones lleváis? Háblanos un poco de su historia y su interés para los futuros asesores.

El Master surge como respuesta a una edición de un curso de menor entidad impartido por la Universidad Politécnica de Valencia para directivos de Fidenzis en el 2007. Este grupo acabó tan satisfecho de la formación recibida que logró mediar para que el departamento de formación de Bancaja nos contratara una ampliación del curso de 200 horas. El programa de esta ampliación fue diseñado por los propios profesionales en base a los necesidades que detectaban en su día a día.

Del Máster llevamos 9 ediciones. Del Diploma de Extensión Universitaria en Asesoría Financiera Europea llevamos 24 ediciones.

El interés que tiene esta formación para futuros asesores es clara: el índice de contenidos del máster incorpora y excede todo lo marcado por EFPA (European Financial Planning Association) para el nivel EFA (European Financial Advisor). EFPA es uno de los protagonistas en la regulación de la profesión del asesor financiero en España y en Europa. Tener la formación que ellos consideran adecuada, es clave para lograr progresar profesionalmente en el sector.

¿Cómo conoces T-Advisor? ¿Por qué os decidisteis a incorporarlo a vuestro máster? ¿Qué os aportaba?

Desde hace años conocíamos la marca y la relevancia de TechRules como proveedor de sistemas de gestión de información en el sector financiero. Sabíamos que era uno de los principales actores a nivel nacional. La incorporación de un software que permitiera a nuestros alumnos “aprender-haciendo” y aplicar todos los conocimientos que trasladamos en nuestros cursos era una decisión estratégica que teníamos clara desde un principio. En años anteriores contamos con otras herramientas que abordaban este objetivo, pero necesitábamos una propuesta más profesional y con mayor calidad, por lo que apostamos por T-Advisor.

¿Qué aspectos positivos destacas de T-Advisor para los alumnos de vuestro máster? 

T-Advisor abre la puerta a un amplio universo de activos financieros con los que trabajar y diseñar soluciones personalizadas a problemas o necesidades concretas de clientes reales. Además, orienta cuantitativamente a los alumnos en la toma de sus decisiones y les permite optimizar carteras, analizar sus decisiones, cuantificar sus errores y aciertos y realmente, sentirse como un auténtico asesor financiero con una plataforma profesional de gestión de activos a su disposición.

¿Qué propuestas de mejora de T-Advisor harías para que los alumnos tuvieran todavía un mejor acercamiento al trabajo de asesor con esta plataforma?

En este punto, voy a utilizar las respuestas de nuestros alumnos, ya que les pasamos una encuesta en este sentido.

• “Añadir un mayor universo de activos, sobre todo ETFs y fondos de inversión”.
• “Incluir información no cuantitativa para ciertos activos, como por ejemplo RF”.
• “Pediría a T-Advisor que hiciera más intuitiva la operativa y la representación gráfica de la cartera”.
• “Incorporar orientaciones a las implicaciones fiscales de las decisiones”.

¿Cómo valoras la apuesta de T-Advisor para que pueda utilizarse en la enseñanza universitaria?

De máximo interés a todos los niveles. El potencial de T-Advisor para complementar y potenciar el aprendizaje en el aula universitaria es clave para una mejor preparación de los futuros profesionales de las finanzas. Aunque posteriormente el alumno migre a utilizar la plataforma interna de la entidad financiera en la que desarrolle su carrera profesional, siempre podrá continuar haciendo análisis independientes desde T-Advisor, mejorando de esta forma la calidad del asesoramiento que pueda ofrecer a sus clientes. Es una buena herramienta para reducir el conflicto de intereses del asesor entre cliente y corporación.

¿Cuándo abrís la próxima convocatoria del máster?

Las ediciones el Máster en Asesoramiento Financiero y Seguros de la UPV son de octubre a diciembre del año siguiente (15 meses), por lo que el próximo periodo de matrícula se abrirá en julio 2016. Ahora bien, somos conscientes que hay interesados en especializarse en asesoramiento financiero que no pueden esperar hasta esas fechas, por lo que durante el resto del año, tenemos un producto formativo alternativo que llamamos Curso de Asesor Financiero que cubre todo el nivel EFA de EFPA y cuya matrícula está abierta todo el año. La diferencia principal con el Máster está relacionada con la metodología docente y el sistema de seguimiento del alumno.