Monthly Archives: March 2015

Práctica de inversión: planificando mi nuevo coche o mis vacaciones

Habitualmente, tendemos a pensar que las inversiones deben destinarse a grandes cuestiones, como la vivienda o la jubilación, pero también las podemos organizar con otros fines: un coche nuevo que necesita para ir al trabajo o unas deseadas vacaciones con su familia por una ocasión especial. ¿Por qué no? Es su dinero y usted decide cómo gastarlo. Pero antes de eso, debe planificar cómo ahorrar y dónde invertir.

El planificador de inversiones de T-Advisor será su ayuda. En primer lugar, debe responder algunas preguntas, principalmente:

  • Cuánto dinero necesita ahorrar
  • El periodo de tiempo que tiene previsto ahorrar
  • Cuánto tiene ya ahorrado y la cantidad mensual que aportará

Planificando mi nuevo coche con el Planificador de inversiones de T-Advisor

Sea realista sobre su capacidad de ahorro según sus ingresos y teniendo en cuenta posibles situaciones imprevistas. Siempre debería tener unos fondos para estas circunstancias. Cuando haya respondido a estas preguntas, nuestro planificador le preguntará por su perfil de riesgo. ¿Es amante del riesgo o tiene aversión? Cuanto más riegos, normalmente habrá más opciones de obtener un mayor rendimiento, pero también de sufrir bruscas caídas. Cuando piense en esta cuestión, sea consciente de la proporción invertida en renta variable, ya que es la brújula para evaluar el riesgo. Por ejemplo, seleccionaremos el perfil moderado:

Planificando mi nuevo coche con el planificador de inversiones de T-Advisor: perfil de riesgo

Finalmente, obtenemos el resultado. Es una proyección esperada. En este caso, se nos informa de que las opciones de alcanzar nuestro objetivo están entre el 50% y el 75%. La proyección informa no solo de la evolución esperada (que tiene en cuenta comportamientos históricos), sino también los mejores y peores escenarios.

Planificando mi nuevo coche con el planificador de inversiones de T-Advisor: proyección

Puede cambiar los parámetros para obtener una nueva respuesta. Esta flexibilidad le ayuda a conocer sus opciones reales. Sea honesto consigo mismos y entonces tendrá el plan que se ajuste a su situación. En la configuración avanzada, puede incorporar también los efectos de la inflación y las tasas.

El último paso le propone una posible cartera con una propuesta de distribución de la inversión en diferentes sectores. En ningún caso se indican productos específicos.

Planificando mi nuevo coche con el planificador de inversiones de T-Advisor: propuesta

Igualmente, puede hacer esta misma práctica para sus vacaciones soñadas, los estudios de sus hijos o para necesidades de salud. Nuestro planificador financiero el ayuda a organizar sus metas financieras de forma sencilla y con herramientas flexibles, para que la planificación financiera esté al alcance de todos.

Oportunidad de mercado en T-Advisor: Onex Corp

T-Advisor, a través de su herramienta “Oportunidades de mercado”, ha detectado la companía Onex Corp, cotizada en la Bolsa de Toronto, como una oportunidad de inversión.

Estas son sus principales cifras de rentabilidad y volatilidad en los últimos años:

Datos principales de Onex Corp en T-Advisor

El gráfico muestra la evolución en el último año:

Gráfico de Onex Corp en T-Advisor

El análisis técnico desvela más datos:

Análisis técnico de Onex Corp en T-AdvisorPor último, el análisis de riesgos es el siguiente:

Análisis de riesgos de Onex Corp en T-Advisor

Onex es una empresa de inversión financiera. A través de sus fondos de inversión Onex Partners in ONCAP, Onex compra y construye negocios de alto valor de forma conjunta con equipos de gestión cualificados. A través de Onex Credit, gestiona e invierte en préstamos apalancados, obligaciones de préstamos garantizados y otros valores crediticios. La compañía tiene aproximadamente 20.700 millones de dólares de activos gestionados, incluidos 6.000 millones de Onex Capital.

La compañía obtuvo en 2014 ingresos de hasta 19.793 millones de dólares, casi lo mismo que el año anterior. El beneficio neto fue de 159 millones de dólares, comparado con las pérdidas de 2013. El precio de la acción se dobló desde enero de 2012 con una tendencia alcista continua.

Ranking T-Advisor: Nuestras mejores acciones y fondos en marzo

¿Qué acciones y fondos fueron los mejores en marzo? T-Advisor publica su ranking a partir de su score. El score patentado de T-Advisor proporciona una calificación de activos (alcista, neutral o bajista) basado en indicadores de rendimiento y análisis técnico.

Las mejores acciones en marzo fueron las siguientes:

Empresa Score Rent. YTD Volatilidad VaR seminal Mercado

EEUU

CGI Group

10

20,79%

17,21%

-3,85%

Toronto
Int. Flavours & Fragrances

10

15,60%

16,22%

-3,39%

NYSE
AmerisourceBergen

10

15,17%

15,24%

-2,63%

NYSE
Equifax

10

13,16%

15,63%

-3,56%

NYSE
Wellpoint Inc

10

12,17%

17,52%

-2,88%

NYSE

EUROPA

Okmetic

10

38,30%

19,14%

-3,15%

Helsinki
Van de Velde NV

10

36,72%

18,55%

-1,66%

Bruselas
Huhtamaki Oyj

10

31,18%

18,56%

-4,51%

Helsinki
Jensen-Group NV

10

30,40%

15,97%

-2,28%

Bruselas
Merck Kgaa

10

29,43%

18,08%

-3,13%

Xetra

ASIA

Fosun International

10

24,01%

24,89%

-5,70%

Hong Kong
Q.P.Corp

10

23,32%

25,34%

-3,57%

Tokio
Morinaga & Co

10

20,88%

23,58%

-3,66%

Tokio
APA Group

10

20,67%

15,64%

-4,43%

Australia
Hutchison Whampoa

10

20,44%

21,18%

-4,22%

Hong Kong

LATINOAMÉRICA

Banmedica

10

16,66%

31,36%

-4,29%

Santiago de Chile
Fomento Economico

9.84

4,20%

19,49%

-3,49%

México
Empresas CMPC

9.72

4,02%

20,66%

-4,63%

Santiago de Chile
Grupo Aeroportuario Pacifico

9.67

3,92%

21,18%

-4,00%

México
Luz del Sur

9.62

1,56%

14,36%

-2,70%

Lima

Los mejores fondos en marzo fueron los siguientes:

Fondo Score Rent. YTD Volatilidad VaR semanal Gestora

RENTA VARIABLE

Axa World Fund Aedificandi A Dist EUR

10

16,24%

13,07%

-2,15%

AXA
AWF F Eu RES — Shs -I- — Capitalisation

10

16,46%

13,07%

-2,14%

AXA
Allianz Europe Equity Growth AT (H2-HUF)

10

17,86%

13,45%

-3,35%

Allianz
Hend Hor Japan Smal — Shs -X2- — Capitalisation

10

5,77%

13,66%

-3,32%

Henderson
EV RV EMERGENTES GLOBAL FI

10

13,32%

14,20%

-2,98%

Popular Gestión
Franklin U.S. Opportunities Fund C

10

4,60%

15,02%

-3,53%

Franklin Templeton
M&G Inv 1 Jpn Smllr — Accum.Shs — Class -C- EUR

10

24,60%

15,12%

-3,29%

M&G Securities
CA Funds India-DC

10

8,57%

15,74%

-3,86%

Groupama
FF-INDIA FOCUS Y

10

8,08%

16,39%

-3,59%

Fidelity
DWS Deutschland

10

17,81%

19,14%

-5,07%

DWS Investment

RENTA FIJA

Flaherty&Crumrine

9,91

7,05%

13,11%

-3,47%

BlackRock
Fidelity Funds – United Kingdom Fund A

9,90

5,64%

13,42%

-3,56%

Fidelity
Flaherty&Cr Pfd Opp

9,82

5,45%

11,01%

-3,02%

BlackRock
BlkRk MuniVest II

9,81

2,88%

8,31%

-1,62%

BlackRock
SISF Global Convertible Bond I Acc

9,80

2,97%

6,85%

-1,55%

Schroder
Nuv CreditSt-SBI

9,79

2,50%

7,20%

-1,97%

BlackRock
Pioneer Funds – US High Yield Corporate Bond I

9,79

17,37%

8,41%

-1,78%

Pioneer
SISF Glbl High Yld I Acc

9,77

2,52%

4,04%

-0,93%

Schroder
SISF Asian Convertible Bond I Acc

9,77

2,44%

4,65%

-0,93%

Schroder
CS Bond Fund Lux High Yield USD I Cap

9,76

2,69%

3,98%

-1,19%

Credit Suisse

 

Oportunidad de mercado en T-Advisor: TGS Nopec

T-Advisor, a través de su herramienta “Oportunidades de mercado”, ha detectado la companía TGS Nopec, cotizada en Oslo, como una oportunidad de inversión.

Estas son sus principales cifras de rentabilidad y volatilidad en los últimos años:

Datos principales de TGS Nopec

El gráfico muestra la evolución en el último año:

Gráfico de TGS Nopec en T-Advisor

El análisis técnico desvela más datos:

Análisis técnico de TGS Nopec en T-Advisor

Por último, el análisis de riesgos es el siguiente:

Análisis de riesgos de TGS Nopec en T-Advisor

TGS es proveedor de productos y servicios globales de datos geocientíficos para la industria de petróleo y gas para asistir en licencias de explotación y en la preparación de programas de datos regionales. TGS invierte en proyectos de datos muticliente en mercados fronterizos, emergentes y maduros de todo el mundo que forman una biblioteca de datos de imágenes sísmicas, datos de pozos petrolíferos y productos y servicios interpretativos.

Los ingresos operativos netos en 2013 cayeron un 5,2%, hasta 883 millones de dólars, pero esta cifra subió un 53,1% en 2012. El beneficio neto también cayó un 5,4%, hasta 269 millones de euros, después del aumento del 66,7% en 2012. El precio de la acción se ha doblado desde septiembre de 2010.

Perfil de inversores: hallazgos de las encuestas de BlackRock

Imagen del informe US Investor Pulse 2014 de BlackRock

BlackRock es la mayor gestora de fondos de inversión del mundo. En los últimos años, ha llevado a cabo encuestas en diferentes países de mundo para obtener las principales características de los inversores. Si tomamos algunos de sus resultados, encontramos varias cifras relevantes:

  1. El dinero líquido es el rey. Es sorprendente que el dinero en metálico sea el principal activo en tal proporción. Por ejemplo, 59% en Latinoamérica, 63% en EEUU, 51% en Asia, 58% en España… y 76% en Alemania. En Latinoamérica, el 70% planea aumentar la cantidad de dinero en metálico en el próximo año. Es mucho en todo el mundo. ¿Por qué los inversores son todavía reticentes a invertir en otros activos? Esta pregunta debe ser discutida en el sector financiero y de asesoramiento.
  2. De forma general, todos son más optimistas que pesimistas sobre su futuro financiero. Veamos: 52% en EEUU, 74% en Latinoamérica, 64% en Asia, 54% en Alemania. Pero es interesante mencionar que esta tasa es solo del 23% en Japón y del 47% en Europa (38% en España). Por el contrario, los indios son optimistas en un 81%. Estas cifras muestran también oportunidades. El sector tiene que apostar por los países más optimistas para vender sus productos y soluciones y tienen que trabajar más duro en los países más pesimistas para intentar eliminar ideas pasadas.
  3. ¿Qué pasa con la jubilación? Solo el 59% de los estadounidenses está ahorrando para este fin. Hay que subrayar que la cifra es del 57% en la generación X (de 37 a 49 años) y… del 60% de los millennials (entre 25 y 26 años). Sorprendentemente, los jóvenes estadounidenses están ahorrando. Eso significa que ya son un público objetivo para el sector. La proporción de ahorradores es mayor en Asia: 69%, con el máximo en China (74%) y el mínimo en Japón (42%). En Latinoamérica, el porcentaje es del 67%; en Alemania, el 65%; en España, el 47%. También hay oportunidades aquí para el asesoramiento en estos países.
  4. Finalmente, ¿cómo se percibe el asesoramiento? El 35% de los asiáticos tiene asesoramiento financiero con una alta satisfacción. La proporción cae al 17% en Latinoamérica (igualmente muy satisfechos); 25% en España, también muy bajo en Alemania. No hay cifras de EEUU, aunque se supone que es mayor que en otros países. Las oportunidades de crecimiento son también muy relevantes.

Este tipo de encuestas es interesante para detectar el sentimiento inversor general y hallar oportunidades de negocio para el sector del asesoramiento. También es útil para abrir un debate sobre cómo alcanzar al cliente y descubrirle las ventajas de invertir y planificar sus finanzas.

Nota: Imagen del informe “US Investor Pulse 2014″ de BlackRock. Página 12.

Oportunidad de mercado en T-Advisor: Corporación Financiera Alba

T-Advisor, a través de su herramienta “Oportunidades de mercado”, ha detectado la companía Corporación Financiera Alba, cotizada en la Bolsa de Madrid, como una oportunidad de inversión.

Estas son sus principales cifras de rentabilidad y volatilidad en los últimos años:

Datos principales de Corporación Financiera Alba en T-Advisor

El gráfico muestra la evolución en el último año:

Gráfico de Corporación Financiera Alba en T-Advisor

El análisis técnico desvela más datos:

Análisis técnico de Corporación Financiera Alba en T-Advisor

Por último, el análisis de riesgos es el siguiente:

Análisis de riesgos de Corporación Financiera Alba en T-Advisor

Corporación Financiera Alba es un holding de inversiones creado en 1986 que cotiza en la bolsa española. La sociedad forma parte del Grupo March, uno de los principales grupos privados empresariales y financieros españoles de capital familiar en el que, adicionalmente, se integran Banca March y la Fundación Juan March. Todas las inversiones estratégicas del Grupo, fuera del sector financiero y asegurador, se realizan a través de Alba. El 83% del capital está invertido en empresas cotizadas, como Acerinox, ACS, Clínica Baviera, Ebro Foods, Indra, Antevenio, BME y Viscofán.

La suma de entradas por participaciones y otros ingresos en 2013 ascenció a 300 millones de euros, frente los -261 millones de euros del año anterior. El beneficio neto fue de 226,9 millones de euros, frente a las pérdidas de 299,4 millones de euros en 2012.

T-Report, un informe de alta calidad como herramienta de inversión

Cifras y datos son la principal herramienta para los inversores para conseguir buenos resultados, pero las personas no necesitan solo un conjunto de números, sino una interpretación de los mismos. Las cifras son útiles cuando se comprenden y permiten tomar decisiones a los inversores. En T-Advisor, cuidamos de ello con nuestro T-Report, una hoja completa y detallada con datos objetivos y relevantes sobre miles de activos. Veamos qué puede encontrar un inversor en él con un ejemplo: Apple.

En primer lugar, encuentra las cifras inmediatas de la acción: precio, cambio de precio, volumen, una evaluación del riesgo teniendo en cuenta la volatilidad, la liquidez y nuestro score. T-Advisor ha desarrollado su propio scoring para todos los activos para proporcionar a los inversores una forma comprensible sobre la calidad de los mismos.

Después de esto, encuentra el análisis de rendimientos históricos. Es cierto que las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras, pero muestran una evolución relevante para evaluar el interés para su estrategia.

Datos principales del T-Report en T-Advisor

Los siguientes datos se relacionan con la tendencia a corto plazo. El sistema calcula la tendencia y la fase del ciclo para percibir si es el momento adecuado para entrar (estar largo) o esperar, como dice la posición.

Datos de tendencias del T-Report en T-AdvisorLos gráficos son también muy relevantes para percibir la tendencia del activo. Proporcionamos en nuestro T-Report varias opciones para ver el gráfico y la evolución en los últimos cinco años. Cualquier que quiera obtener información con mayor profundidad puede hacer click en “Ver gráficos en el área de graficado”.

Gráficos del T-Report en T-AdvisorLas tablas comparativas son también útiles para evaluar los datos. Por eso mostramos la rentabilidad acumulada y diferentes visiones de diferentes modelos técnicos.

Análisis técnico en el T-Report de T-Advisor

De modo similar, cada T-Report compara el activo con el índice de referencia para comprobar si tiene una rentabilidad mayor o peor. También muestra cifras relevantes como alpha y beta. Hay que subrayar que el T-Report tiene múltiples ayudas que explican el significado de todos los datos con solo situar el cursor sobre ellas.

Comparación de riesgo e índices en el T-Report de T-Advisor

En T-Advisor consideramos que la preservación de capital es el objetivo principal para un inversor. El capítulo dedicado al análisis de riegos es amplio, porque queremos informar adecuadamente de ellos para ayudar a los inversores a preservar su capital. Volatilidad, VaR (valor en riesgo, en sus siglas en inglés) y retroceso son las principales cifras. También incluimos un cuadro comparativo que vincula rentabilidades y volatilidad del activo y diversos índices.

Análisis de riesgos en el T-Report de T-Advisor

Por último, si no está satisfecho, el T-Report muestra inversiones alternativas clasificadas por mercado y sector, para que pueda encontrar la que se ajuste a sus intereses.

Alternativas de inversión en el T-Report de T-Advisor

En resumen, invertir no es un juego. Requiere tiempo para analizar dónde vamos a distribuir nuestro dinero. La información es materia fundamental para evaluar las opciones y tomar decisiones, pero esta información debe estar organizada de forma adecuada y sistemática es la respuesta para estas necesidades.

Oportunidad de mercado en T-Advisor: Adani Ports

T-Advisor, a través de su herramienta “Oportunidades de mercado”, ha detectado la companía Adani Ports, cotizada en la bolsa de Bombay, como una oportunidad de inversión.

Estas son sus principales cifras de rentabilidad y volatilidad en los últimos años:

Datos principales de Adani Ports en T-Advisor

El gráfico muestra la evolución en el último año:

Gráfico de Adani Ports en T-Advisor

El análisis técnico desvela más datos:

Análisis técnico de Adani Ports en T-Advisor

Por último, el análisis de riesgos es el siguiente:

Análisis de riesgos de Adani Ports en T-Advisor

Adani Ports es parte del conglomerado indio líder en infraestructuras Adani Group. Adani Ports es el único operador portuario privado con presencia en seis puertos de la India. El objetivo de la empresa es aumentar la capacidad de gestión de carga de 112,8 millones de toneladas en 2014 a 200 millones en 2020.

La facturación total en el año fiscal 2014 (finalizado el 31 de marzo de 2014) aumentó un 41%, hasta los 50.200 millones de rupias (728,3 millones de dólares). El beneficio neto también subió un 15%, hasta los 20.100 millones de rupias (292,1 millones de dólares). El precio de la acción ha saltado un 135,9% desde enero de 2014.