Score de cartera: su nota como inversor

Score de cartera en T-Advisor

Cuando éramos estudiantes, los profesores nos daban notas en los exámenes. A veces eran mejores, otras no tanto. En cualquier caso, la nota era una referencia sencilla para saber si habíamos aprobado o no. ¿Por qué no usarlo en las finanzas personales? Esto es el score de cartera en T-Advisor.

T-Advisor, como aplicación principalmente pensada para controlar y organizar las inversiones particulares, se diseñó con el fin de ser fácil de entender por cualquier persona, tuviera amplios conocimientos financieros o no. Concebimos el score de cartera como una referencia personal que informa sobre la calidad de nuestras inversiones en relación con una serie de medidas. Las notas están entre 0 (la peor) y 10 (la mejor).

Sugerencias de mejora del score de cartera en T-Advisor

¿Cómo recibe su nota? T-Advisor hace recuento de:

  • La diversificación: cuanto más diversificada la cartera con más posiciones, mejor, en tanto que se reduce el riesgo.
  • La tendencia: un buen score tiene una tendencia alcista, frente a una de movimientos laterales o, peor, una bajista.
  • El riesgo: T-Advisor compara su perfil de riesgo frente al riesgo global de su cartera. El sistema define un rango de riesgo para cada perfil. Piense que usted tiene un perfil conservador y el riesgo de su cartera es alto: algo va mal y usted recibe un score bajo.
  • La rentabilidad: como ocurre con el riesgo, T-Advisor establece un rango para el retorno esperado por perfil inversor. Si el retorno de la cartera está en el rango, obtiene puntos. Si está cerca del punto más alto del rango, su nota también será más alta.

T-Advisor sugiere al inversor posibles mejoras en cada medida. Por ejemplo, como vemos en la imagen de arriba, recomienda una revisión de las posiciones bajistas. ¿Cómo puede encontrar un usuario de T-Advisor nuevas ideas de inversión? Buscando en nuestra herramienta “Oportunidades de mercado” o mirando en los informes de cada posición (nuestros T-Report) las alternativas que el propio sistema sugiere.

¡Cree su propia cartera y descubra estas funcionalidades de la herramienta!

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