Smart benchmark, referencia automática para inversiones

Los inversores no se centran sólo en una acción, sino en varias. Más aún, las inversiones se organizan generalmente en carteras con diversos tipos de activos: acciones, ETF, fondos de inversión… Con semejante mezcla, es difícil de seguir una rentabilidad conjunta, si el inversor no tiene disponible la herramienta adecuada.

Para estos casos, tenemos que seguir el benchmark. ¿Qué significa? El benchmark es la referencia para su cartera. Es una cifra sencilla para informarse si su cartera va por buen camino o por una línea opuesta para conseguir su rentabilidad objetivo.

Veamos este imagen obtenida de T-Advisor:

Dato de smart benchmark comparado con rendimiento en la pantalla de T-Advisor

¿Qué información tenemos disponible? En primer lugar, tenemos la rentabilidad de nuestra cartera desde la fecha de inicio de nuestras inversiones y desde el comienzo del año en curso. Debajo tenemos los benchmarks de los índices en los que tenemos activos en nuestra cartera y…. el smart benchmark.

El smart benchmark es una funcionalidad proporcionada por T-Advisor para sus usuarios. No tiene que hacer ningún cálculo, porque T-Advisor le muestra la cifra automáticamente. ¿Qué información obtenemos de ella? Lo que hace es mezclar los diferentes benchmarks de los índices en la proporción en la que están en su cartera y así obtiene un benchmark compuesto. De este modo, puede comparar si está en la línea prevista o se aleja de la rentabilidad buscada y de la tendencia de mercado.

Pero puede todavía obtener más información en T-Advisor con el smart benchmark. Puede comparar también el riesgo del benchmark, respecto a la rentabilidad, la volatidad, el valor en riesgo (denominado value at risk o VaR) y la ratio de Shape. Estas cifras informan objetivamente para tomar decisiones sobre sus propias inversiones: ¿me equivoco con ellas? ¿Qué debería cambiar?

Smart benchmark en la pantalla de riesgo de T-Advisor

Para finalizar, hay que subrayar que T-Advisor ha desarrollado su herramienta para que cada usuario tenga a su disposición una referencia automática para comparar la evolución de su cartera y tome la mejor decisión para maximizar sus inversiones.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *


5 − = 1

You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>